2019年证券投资顾问章节考点（第六章）汇总(5)

　　(1)投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息;

　　(2)投资者因自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平;

　　(3)投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知。

　　3.我国法律法规对适当性原则的规定

　　《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求：

　　(1)投资期限和品种符合客户的投资目标;

　　(2)风险等级符合客户的风险承受能力等级;

　　(3)客户签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险。

　　第二节 时机选择

　　一、买卖证券产品时机的一般原则

　　(1)注意掌握先机，明白选股不如选时;

　　(2)抓住买进时机与卖出时机，牢记挫落是获利的契机，逢低买进、逢高卖出。

　　二、证券产品进场时机选择的要求

　　(1)进场时机的选择应结合证券市场环境;

　　(2)进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上;

　　(3)选择进场时机需要积极的投资思维跟进;

　　(4)进场时机的选择应当制定合理的退出目标。

　　三、证券产品买进时机选择的策略

　　1.谷底买进战略

　　股价跌落谷底，而不容易回升时买进，这是股票投资的良机，

　　2.高价买进战略

　　高价买进战略是短期投资的一项策略。高价买进的战略若要成功，须具备三个条件：

　　(1)具有良好的展望股类;

　　(2)行情看涨;

　　(3)选择公司业绩良好的股类。

　　3.其他买进策略要点