基金法律法规、职业道德与业务规范
第四章 证券投资基金的监管
第一节 基金监管概述
概念
| 基金监管概念 |
基金监管（广义）是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律 组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。 基金监管（狭义）指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。 |
特征
1.监管内容具有全面性；
2.监管对象具有广泛性；
3.监管时间具有连续性；
4.监管主体及其权限具有法定性；
5.监管活动具有强制性
政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管
体系
基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。
基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果。
基金监管体制， 是指基金监管活动主体及其职权的制度体系。
基金监管内容，是指基金监管具体 对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。
基金监管方式，是指基金监管所采用的方法和形式，也称基金监管的手段和措施。
基金监管就是为实现监管目标，由监管主体行使其法定职权，采用必要的监管手段和措施，对需要监管的诸对象所进行监督和管理的活动。这些与基金监管有关的各要素及其相互间关系的集合便构成了基金监管体系。
目标
1.基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果。
2.基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。
1.保护投资人及相关当事人的合法权益——首要目标
2.规范证券投资基金活动；
3.促进证券投资基金和资本市场的健康发展。
基本原则
| 原则 | 内涵 |
| 保障投资人利益 | 保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现 |
| 适度监管 | 政府干预应是“适度”的干预，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域 |
| 高效监管 | 基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展 |
| 依法监管 | 政府基金监管不是任意的行政行为，而是一种法律活动，它必须以法律为依据 |
| 审慎监管 | 也 称 “结构性的早期干预和解决方案”，旨在通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人或者存款人对金融机构和金融市场的信心。 |
|
公开、公平、 公正监管 |
证券市场活动以及证券监管的 基本原则 公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开 公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量类监管对象的行为 公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁 |
A.保护投资人和相关当事人合法权益
B.规范证券投资基金活动
C.确保政府监管的权威性
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展
答案：C
解析：基金监管的目标包括保护投资人及相关当事人的合法权益、规范证券投资基金活动、促进证券投资基金和资本市场的健康发展。
习题：4.1.2 基金监管“三公”原则中的公正原则是指（ ）。
A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
C.对监管对象公正对待，一视同仁
D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
答案：C
解析：公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。作为基金监管原则的“三公”原则，重在 “公正”。
第二节 基金监管机构和行业自律组织
一、政府基金监管机构：中国证监会
国务院证券监督管理 机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
| 监管职责 |
|
1.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权； 2.办理基金备案； 3.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告； 4.制定基金从业人员资格标准和行为准则，并监督实施； 5.监督检查基金信息 的披露情况； 6.指导和监督基金业协会的活动； 7.法律、行政法规规定的其他职责。 |
中国证监会工作人员的义务和责任
中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人，并应当 出示合法证件；对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。
中国证监会领导干部离职后3 年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。但经过 中国证监会批准，可以在基金管理公司、证券公司、期货公司等机构担任督察长、合规总监、首席风险官等职务。
二、行业自律组织
| 基金业协会 |
|
1. 2001年 8 月，中国证券业协会基金公会成立。2004年 12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部。2012年6月，中国证券投资基金协会正式成立。 2.基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。 3.基金管理人、基金托管人应当加入基金行业协会，基金服务机构可以加入基金行业协会。 4.基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。 5.基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。理事会成 员依章程的规定由会员大会选举产生。 |
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