第二章 证券投资基金概述
【考试大纲解读】
[了解] 证券投资基金在各地不同的名称和概念
[理解] 证券投资基金的基本特点
[理解] 证券投资基金与其他金融工具的比较
[理解] 证券投资基金运作具有三大部分
[理解] 基金行业的主要参与者及其功能和运作关系
[了解] 基金行业的运作环节
[理解] 公司型基金和契约型基金的区别
[理解] 开放式基金和封闭式基金的区别
[了解] 证券投资基金的起源
[了解] 证券投资基金的发展历程
[了解] 全球基金业发展的趋势与特点
[了解] 我国证券投资基金发展的六个阶段特点和标志产品
[理解] 基金对中小投资者的作用
[理解] 基金对金融结构和经济的作用
[理解] 基金对证券市场的作用
知识点一、证券投资基金的概念
1.概念
证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。
2.运作方式
基金管理机构和托管机构分别作为基金管理人和托管人， 一般按照基金的资产规模获得
一定比例的管理费收入和托管费收入。
3.证券投资基金的本质
证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式， 投资人通过基金管理人
的专业资产管理，以期得到比自行管理更高的报酬。
4.各国对证券投资基金的称谓
（1）在美国被称为“共同基金” ，
（2）在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”
（3）在欧洲一些国家称为“集合投资基金”或“集合投资计划” ，
（4）在日本和台湾地区称为“证券投资信托基金” 。
知识点二、证券投资基金的特点
（一）集合理财、专业管理
（二）组合投资、分散风险
（三）利益共享、风险共担
（四）严格监管、信息透明
（五）独立托管、保障安全
知识点三、基金与其他金融工具的比较