2018年基金从业资格基金法律法规第四章：证券投资基金的监管(5)

　　商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，除具备上述条件 外，还应符合《证券投资基金销售管理办法》对不同机构的具体要求，从事基金销售 业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
　　对于其他基金服务机构，根据中国证监会发布的部门规章和规范性文件的规定， 均需进行注册或者备案，才可以开展相应的基金服务业务。
　　具体而言，基金销售支付机构可以是具有基金销售业务资格的商业银行或者取得中国人民银行颁发的《支 付业务许可证》的非金融支付机构，且应当具备具有安全高效的办理支付结算业务 的信息系统等条件。基金销售支付机构需要根据中国证监会的规定予以备案。
　　中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理， 对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。
表4-1  主要基金服务机构的法定义务

基金服务机构	法定义务
基金销售机构	（1）向投资人充分揭示投资风险 （2 ）根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品	（1 ）确保基金销售结 算资金、基金份额的 安全、独立 （2 ）禁止任何单位或 者个人以任何形式挪 用基金销售结算资金、 基金份额	（1）勤勉尽责、 恪尽职守  （2 ）建立应急等风险管理制度和灾难备份系统 （3 ）不得泄露与基金份额持有人、基金投 资运作相关的非公开信息
基金销售 支付机构	（1 ）按照规定办理基金销售结算资金的划付 （2）确保基金销售结算资金安全、及时划付
基金份额 登记机构	（1 ）妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金 份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账 户销户之日起不得少于20年 （2）基金份额登记机构应当保证登记数据的真实、准确、完整，不得 隐匿、伪造、篡改或者毁损
基金投资顾问 机构及其 从业人员	（1）提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据 （2）对其服务能力和经营业绩进行如实陈述 （3 ）不得以任何方式承诺或者保证投资收益 （4 ）不得损害服务对象的合法权益
基金评价机构 及其从业人员	（1）客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务 （2）禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突
律师事务所、 会计师事务所	（1）接受基金管理人、基金托管人的委托，为有关基金业务活动出具法律意见书、审计报告、 内部控制评价报告等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整 性进行核查和验证 （2）制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人财产造成损失的，应当 与委托人承担连带赔偿责任

习题：4.3.1设立管理公开募集基金的基金管理公司，其注册资本金必须为实缴货币资本，且不低于
A.1000万元人民币   
B.5000万元人民币
C.1亿元人民币          
D.2亿元人民币
答案：C
解析：设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
习题：4.3.2根据《证券投资基金法》的规定，下列不属于基金托管人职责终止的是
A.被依法取消资金托管资格
B.连续3年没有开展基金托管业务
C.被基金份额持有人大会解任
D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
答案：B
解析：B选项为属于可以取消基金托管资格，ACD为基金托管人职责终止。
习题：4.3.3下列机构中不能向中国证监会申请注册为基金销售机构的是
A.保险公司                B.证券投资咨询机构
C.商业银行                D.证券交易所
答案：D
解析：根据《证券投资基金销售管理办法》及相关规范性文件，基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。商业银行、证券公司、保险公司、期货公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构、保险代理公司、保险经纪公司符合一定条件均可向中国证监会申请注册为基金销售机构。
习题：4.3.4下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（　　）。
A.取得基金从业资格
B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
D.具有5年以上证券投资管理经历
答案：D
解析：具有3年以上证券投资管理经历
习题：4.3.5基金管理人的最主要职责是负责（　　）。
A.受托资产管理
B.基金资产清算和会计复核
C.基金资产的保管
D.基金资产的投资运作
答案：D
解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
习题：4.3.6未经（　　）批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。
A.中国基金业协会
B.中国银监会
C.中国证监会
D.中国证券业协会
答案：C
解析：未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。
第四节  对公开募集基金活动的监管