A．短期融资券
B．中期票据
C．超短期融资券
D．中小企业集合票据
答案：ABD
解析：A 、B《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》第四条：“企业发行短期融资券应遵守国家相关法律法规，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%”、“企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。”C，《银行间债券市场非金融企业超短期融资券业务规程（试行）》规定，超短期融资券，是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业（以下简称企业）在银行间债券市场发行的，期限在270天以内的短期融资券。未作出“待偿还余额不得超过企业净资产的40%”不得超过40%的限制，超短融可突破40%的限制。D，《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》第五条：“企业发行集合票据应遵守国家相关法律法规，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%。”
【例题8（2012）】以下属于短期融资券和中期票据的共同点的有（ ）。
A.投资者都可以逆向询价
B．都可以分期发行
C．需要进行主体评级和债项评级
D．都是向中国银行间市场交易商协会申请注册
E．都应当约定投资者保护机制
答案：BD
解析：A，短期融资券不可以逆向询价，中期票据可以；C，企业发行短期融资券应披露企业主体信用评级和当期融资券的债项评级。企业发行中期票据应披露企业主体信用评级。中期票据若含可能影响评级结果的特殊条款，企业还应披露中期票据的债项评级。E，企业应在中期票据发行文件中约定投资者保护机制，短期融资券没有须“约定投资者保护机制”的要求。
第五节 资产证券化
【例题9（201605）】根据《国家发展改革委办公厅关于简化企业债券申报程序加强风险防范和改革监管方式的意见》，属于信用优良企业发债豁免委内复审环节的有（ ）。
A．主体及债项信用等级均为AA+级的地方融资平台债券
B．由主体评级在AA+级及以上担保公司提供无条件不可撤销保证担保的债券
C．由主体评级在AAA级的省级国有资产投资公司提供无条件不可撤销保证担保的债券
D．使用土地资产进行抵押担保，且债项级别为AA级债券
E．使用上市公司股权进行质押担保，且债项级别为AA+级债券
答案：BCE
【例题10（201609）】根据《国家发展改革委办公厅关于进一步加强企业债券存续期监管工作有关问题的通知》(发改办财金[2011] 1765号)的规定，企业债券发行人在债券存续期内进行资产重组，事关企业盈利前景和偿债能力，属于对债券持有人权益具有影响的重大事项，政府部门或主要股东在作出重组决策前应充分考虑债券募集说明书规定的相关义务，并履行必要的程序有（ ）。
A．重组方案必须经企业债券持有人会议同意
B．应就重组对企业偿债能力的影响进行专项评级，评级结果应不低于原来评级
C．应及时进行信息披露
D．重组方案应报送国家发展改革委审批
答案：ABC
解析：D，应报送国家发展改革委备案。
【例题11（201605）】依据国家发展改革委办公厅发布的《绿色债券发行指引》，下列说法正确的是（ ）。
A．在资产负债率低于80％的前提下，核定发债规模时不考虑企业其他公司信用类产品的规模
B．债券募集资金占项目总投资比例放宽至70％(相关规定对资本金额最低限制另有要求的系外)
C．在偿债保障措施完善的情况下，允许企业使用不超过50％的债券募集资金用于偿还银行贷款和补充营运资金
D．对于主体信用评级AA且运营情况较好的发行主体，可使用募集资金置换由在建绿色项目产生的高成本债务
E．绿色债券比照“适当控制规模和节奏类”债券审核程序审核
答案：C
解析：A，75％；B，80％；D，AA+；E，在相关手续齐备、偿债保障措施完善的基础上，比照“加快和简化审核类”债券审核程序。
【例题12（201611）】根据《城市停车场建设专项债券发行指引》，某地市城投公司拟发行停车场建设专项债券，下列说法正确的有（ ）。
A．本次发行停车场建设专项债券的城投类企业不受发债指标限制
B．债券募集资金可用于房地产开发项目中配套建设的城市停车场项目
C．该公司最近一期经审计的财务报表投资负债率为65％，本期债券须提供担保
D．单次发债规模原则上不超过所属地方政府上年本级公共财政预算收入
答案：AB
解析：C，城投类企业主体评级达到AAA级的，资产负债率75％以上须提供保障措施；D，城投类企业不受“单次发债规模，原则上不超过所属地方政府上年本级公共财政预算收入”的限制。
【大纲要求】
| 内容 | 程度 |
| 1.资产证券化各方参与者的条件、职责等相关内容 | 掌握 |
| 2.资产证券化产品的相关信息披露要求 | 掌握 |
一、《信贷资产证券化试点管理办法》的梧关规定
2005年4月20日，中国人民银行、中国银监会公告[2005]第7号《信贷资产证券化试点管理办法》对资产证券化各方参与者的条件、职责等相关内容对进行规范，具体如下：
（一）一般规定
1．概念
资产支持证券是指，在境内，由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构以资产支持证券的形式向投资机构发行受益证券，以该财产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。
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