2018证券投资顾问<证券投资顾问业务>讲义考点：第一章 证券投资顾问业务监管(8)

Ⅲ．说明软件工具所使用的数据信息来源
Ⅳ．表示软件工具有选择证券投资品种或提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限
A．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ．Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考呗名师答案：D
（四）客户回访和投诉处理
　　（1）证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施
　　（2）证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制及时、妥善处理客户投诉事项。
四、证券投资顾问业务的原则
　　证券投资顾问业务的基本原则是依法合规、诚实信用、公平维护客户利益。
1．依法合规
　　证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。
2．诚实守信
　　证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。
3．公平维护客户利益
　　证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。
【例题】根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（　　）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。
A．公平
B．诚实信用
C．公正
D．谨慎
考呗名师答案：B
五、证券投资顾问业务的要求
　　证券投资顾问业务管理的基本要求如下：
1．人员执业资格
　　向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。
2．管理制度建设
　　（1）证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理。
　　（2）证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节。
　　（3）证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。
3．投资顾问业务的适当性管理
　　（1）证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形件形式予以记载、保存。
　　（2）证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。
【例题】证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（　　）。
Ⅰ．身份              Ⅱ．财产与收入状况
Ⅲ．投资需求              Ⅳ．风险偏好
A．Ⅰ．Ⅱ
B．Ⅱ、Ⅲ、IV
C．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考呗名师答案：D
4．对客户的告知义务
　　证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息：
（1）公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等。
（2）证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码。
（3）证券投资顾问服务的内容和方式。
（4）投资决策由客户作出，投资风险由客户承担。
（5）证券投资顾问不得代客户作出投资决策。
5．风险揭示
　　证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制定。
6．投资顾问服务协议
　　证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。