三、实际风险承受能力
反映风险客观上对客户的影响程度
六、客户风险特征矩阵的编制方法
风险特征矩阵的的编制指标：风险承受能力、风险承受态度
一、风险承受能力评估
风险承受能力总分＝年龄因素分数＋其他因素分数
1、年龄因素：总分50分，25岁以下者50分，每多一岁减1分，75岁以上0分
2、其他因素：总分50分，各项得分评估方法如评分表
风险承受能力其他因素评估表
| 分数 | 10分 | 8分 | 6分 | 4分 | 2分 |
| 就业情况 | 公教人员 | 上班族 | 佣金收入者 | 自营事业者 | 失业 |
| 家庭负担 | 未婚 | 双薪无子女 | 双薪有子女 | 单薪有子女 | 单薪养三代 |
| 置业情况 | 投资不动产 | 自宅无房贷 | 房贷<50% | 房贷>50% | 无自宅 |
| 投资经验 | 10年以上 | 6-10年 | 2-5年 | 1年以上 | 无 |
| 投资知识 | 有专业执照 | 财经专业毕业 | 自修有心得 | 懂一些 | 无 |
风险承受态度总分＝对本金损失的容忍程度＋其他心理因素
1、对本金损失的容忍程度：总分50分，不能容忍任何损失为0分，每增加1个百分点加2分，可容忍25%以上损失者为满分50分
2、其他心理因素，总分50分，各项得分评估方法如评分表
风险承受态度其他因素评估表
| 分数 | 10分 | 8分 | 6分 | 4分 | 2分 |
| 首要考虑因素 | 赚短差价 | 长期利得 | 年现金收益 |
抗通货膨胀 保值 |
保本保息 |
| 过去投资绩效 | 只赚不赔 | 赚多赔少 | 损益两平 | 赚少赔多 | 只赔不赚 |
| 赔钱后心理 | 学习经验 | 照常过日子 | 影响情绪小 | 影响情绪大 | 难以成眠 |
| 现投资方向 | 期货 | 股票 | 房地产 | 债券 | 存款 |
| 未来投资方向 | 无 | 期货 | 股票 | 房地产 | 债券 |
评论责编：：admin
广告
相关推荐
热点推荐»
- 12018-01-092018年证券投资顾问高频考点汇总（200个必看考点）
- 22018-05-19证券投资顾问考试<证券投资顾问业务>章节考点：第2章汇总
- 32017-09-292018证券投资顾问高频考点精华讲义：第2章基本理论
编辑推荐
- 考试题库