2018年6月银行从业《风险管理（初级）》考前密训押题二(8)

A．风险识别
B．风险评估
C．风险控制
D．风险反馈
答案：B
解析：新产品／业务风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程。
73．我国反洗钱监管体制总体特点为（　　）。
A．一部门主管、多部门配合
B．两部门主管、多部门配合
C．多部门主管、多部门配合
D．一部门主管、一部门配合
答案：A
解析：我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。
74．银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，
应当遵守的原则有（　　）。
A．依法、公开、公正、合规
B．依法、公开、公正、效率
C．依法、公开、公平、合规
D．依法、公开、公平、效率
答案：B
解析：银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵守依法、公开、公正、效率的原则。
75．通过识别银行固有的风险种类，进而对其经营管理所涉及的各类风险进行评估，并按照评级标准，系统、全面、持续地评价一家银行经营管理状况的监管方式是指（　　）。
A．银行监管
B．市场监管
C．内部监管
D．风险监管
答案：D
解析：所谓风险监管，是指通过识别银行固有的风险种类，进而对其经营管理所涉及的各类风险进行评估，并按照评级标准，系统、全面、持续地评价一家银行经营管理状况的监管方式。
76．银行机构市场准入中的（　　）指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立。
A．机构准入
B．客户准入
C．高级管理人员准入
D．业务准入
答案：A
解析：机构准入指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立。
77．银行宏观审慎监管的核心是（　　）。
A．资本监管
B．风险评估
C．监管评级
D．现场检查
答案：A
解析：资本监管是银行宏观审慎监管的核心。
78．《商业银行资本管理办法(试行)》对系统重要性银行附加资本要求为（　　）。
A．5％
B．6％
C．8％
D．1％
答案：D
解析：《商业银行资本管理办法(试行)》全面引入了巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监管最新要求，其中，对系统重要性银行附加资本要求为1％。
79．市场约束的核心是（　　）。
A．监管部门
B．存款人
C．行业自律协会
D．外部中介机构
答案：A
解析：监管部门是市场约束的核心。
80．法律赋予监管当局的责任（　　），监管者的能力（　　），揭示商业银行信息披露的动机越强烈，商业银行在信息披露上造假的动机就越小。
A．越小；越强
B．越大；越强
C．越小；越弱
D．越大；越弱
答案：B
解析：法律赋予监管当局的责任越大，监管者的能力越强，揭示商业银行信息披露的动机越强烈，商业银行在信息披露上造假的动机就越小，也越有可能提供真实可靠的信息数据。
二、多项选择题
二、多项选择题（本大题共20小题，每小题2分。共40分。在以下各小题所给出的选项中。至少有两个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）
1．风险对冲分为（　　）。
A．保险对冲
B．自我对冲
C．市场对冲
D．非保险对冲
E．商品对冲
答案：BC
解析：风险对冲可分为自我对冲和市场对冲两种情况。
2．在巴塞尔协议Ⅲ中，监管资本包括（　　）。
A．核心一级资本
B．其他一级资本
C．二级资本
D．三级资本
E．四级资本
答案：ABC
解析：在巴塞尔协议Ⅲ中，监管资本包括一级资本和二级资本。其中，一级资本又包括核心一级资本和其他一级资本。
3．2008年国际金融危机后，国际监管机构总结了金融机构公司治理存在的问题包括（　　）。
A．董事会未有效履行风险管理职责
B．风险治理能力薄弱
C．薪酬和激励机制不合理
D．组织架构过于简单和透明
E．组织架构过于复杂和不透明
答案：ABCE
解析：2008年国际金融危机后，国际监管机构总结了金融机构公司治理存在的问题，包括：(1)董事会未有效履行风险管理职责。(2)风险治理能力薄弱。(3)薪酬和激励机制不合理。(4)组织架构过于复杂和不透明。