每日一练 | 2026年10月13日 证券从业（一般从业·金融市场基础知识）（第 16 期）
| 试题来源 | 金融市场基础知识 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券从业资格 |
| 所属科目 | 金融市场基础知识 |
| 对应大纲 | 《证券行业专业人员一般业务水平评价测试大纲（2025）》 |
| 所属章节 | 第二章 中国的金融体系与多层次资本市场 |
| 覆盖知识点 | 金融管理与监管机构的职责 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 基础 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）在我国，依法制定和执行货币政策、防范和化解金融风险、维护金融稳定的机构是（ ）。
A. 中国人民银行 B. 中国证券监督管理委员会 C. 国家金融监督管理总局 D. 中国证券业协会
2.【单项选择题】（2 分）根据《中华人民共和国证券法》，依法对全国证券市场实行集中统一监督管理的机构是（ ）。
A. 国务院证券监督管理机构 B. 中国人民银行 C. 国家金融监督管理总局 D. 国务院财政部门
3.【单项选择题】（2 分）依法对银行业机构、保险业机构等实行统一监督管理，维护银行业、保险业合法稳健运行的机构是（ ）。
A. 国家金融监督管理总局 B. 中国证券监督管理委员会 C. 中国人民银行 D. 中国证券业协会
4.【多项选择题】（3 分）关于我国金融管理与监管机构的职责，下列说法正确的有（ ）。
A. 证券业协会依法实行自律性管理 B. 国家审计机关依法对证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券监督管理机构进行审计监督 C. 证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理 D. 我国由中国人民银行统一监督管理证券市场
5.【判断题】（1 分）根据《中华人民共和国证券法》，证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查中央银行的职责。中国人民银行作为中央银行，依法制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定，故选 A。
解析：考查证券市场的集中统一监督管理体制。依据《中华人民共和国证券法》第七条，国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理，并可以根据需要设立派出机构，故选 A。
解析：考查银行业、保险业监管机构的职责。国家金融监督管理总局依法对银行业机构、保险业机构等实行统一监督管理，故选 A。
解析：考查监管架构的构成。证券业协会的自律性管理、审计机关的审计监督范围、分业经营分业管理原则，A、B、C 正确；对全国证券市场实行集中统一监督管理的是国务院证券监督管理机构，D 错误。
解析：考查分业经营、分业管理原则。依据《中华人民共和国证券法》第六条，该判断正确：证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立，国家另有规定的除外。
本期小结
本期 5 题围绕「金融管理与监管机构的职责」展开，覆盖中央银行职责、证券市场集中统一监管、银行业与保险业监管以及审计监督四个角度。
相关知识点详见 → 金融市场基础知识考点精讲 | 第二章 中国的金融体系与多层次资本市场 · 金融管理与监管机构的职责
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券行业专业人员一般业务水平评价测试大纲（2025）》由中国证券业协会 2025 年 11 月发布，自 2026 年 1 月 1 日起施行；现行一般业务水平评价测试科目为《金融市场基础知识》与《证券市场基本法律法规》两科。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。