每日一练 | 2026年10月13日 证券从业（一般从业·金融市场基础知识）（第 10 期）
| 试题来源 | 金融市场基础知识 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券从业资格 |
| 所属科目 | 金融市场基础知识 |
| 对应大纲 | 《证券行业专业人员一般业务水平评价测试大纲（2025）》 |
| 所属章节 | 第一章 金融市场体系 |
| 覆盖知识点 | 英、美、香港为代表的主要国家和地区金融市场和监管特征、国际金融监管体系的主要组织、国际金融体系的主要参与者 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 基础 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）美国证券交易委员会（SEC）是依据（ ）设立的联邦证券监管机构。
A. 1933 年《证券法》 B. 1934 年《证券交易法》 C. 1940 年《投资公司法》 D. 2002 年《萨班斯-奥克斯利法案》
2.【单项选择题】（2 分）中国香港负责货币管理和银行业监管的机构是（ ）。
A. 香港证券及期货事务监察委员会 B. 香港金融管理局 C. 香港交易及结算所有限公司 D. 香港保险业监管局
3.【单项选择题】（2 分）英国自 2013 年 4 月 1 日起，原金融服务局（FSA）拆分为金融行为监管局（FCA）和（ ）。
A. 审慎监管局（PRA） B. 金融政策委员会（FPC） C. 英格兰银行 D. 金融稳定理事会（FSB）
4.【多项选择题】（3 分）下列关于主要国家和地区金融监管特征的表述，正确的有（ ）。
A. 美国属于以政府监管为主导、自律监管为基础的集中型体制 B. 德国实行全能银行制度，银行可以同时经营存贷款与证券业务 C. 日本金融监管以金融厅为核心 D. 中国香港的证券期货市场监管由香港证券及期货事务监察委员会负责
5.【判断题】（1 分）中国香港设有中央银行，由中央银行统一负责货币管理与证券期货市场监管。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查美国证券监管机构的设立依据。美国证券交易委员会依据 1934 年《证券交易法》设立，作为联邦层面统一监管证券市场的独立机构，故选 B。1933 年《证券法》主要规范证券发行行为，1940 年《投资公司法》规范投资公司，2002 年《萨班斯-奥克斯利法案》针对上市公司治理与信息披露，均不是设立 SEC 的依据。
解析：考查中国香港金融监管机构的分工。中国香港没有中央银行，由香港金融管理局（1993 年由外汇基金管理局与银行业监理处合并成立）行使货币管理和银行业监管职能，故选 B。香港证券及期货事务监察委员会负责证券期货市场监管；香港交易及结算所有限公司是交易所运营主体；香港保险业监管局负责保险业监管，三者均不承担货币管理职能。
解析：考查英国监管体制改革的结果。2012 年《金融服务法》推动改革，自 2013 年 4 月 1 日起原金融服务局拆分为金融行为监管局（FCA）与审慎监管局（PRA），其中 PRA 为英格兰银行的下属机构，故选 A。金融政策委员会是英格兰银行下设负责宏观审慎管理的委员会，英格兰银行是中央银行，金融稳定理事会是以瑞士巴塞尔为秘书处的国际组织，均不是 FSA 拆分后的机构。
解析：考查主要国家和地区金融监管体制的类型与机构设置。美国属于集中型（政府主导型）监管体制，A 正确；德国实行全能银行制度，银行可同时经营存贷款与证券业务，2002 年后由联邦金融监管局统一监管银行、证券与保险业，B 正确；日本金融监管以金融厅为核心，1998 年金融改革后由分业监管转向统一监管，C 正确；中国香港的证券期货市场监管由香港证券及期货事务监察委员会负责，统一依据是 2003 年 4 月 1 日生效的《证券及期货条例》，D 正确。
解析：考查中国香港的金融监管架构。中国香港没有中央银行，货币管理和银行业监管由香港金融管理局行使；证券期货市场的监管由香港证券及期货事务监察委员会负责。题干把两类职能归于同一个「中央银行」，故该表述错误。
本期小结
本期 5 题围绕「金融市场基础知识」中「英、美、香港为代表的主要国家和地区金融市场和监管特征」展开，覆盖美国证券交易委员会的设立依据、中国香港金融管理局的职能、英国监管体制改革后的机构设置，以及主要国家和地区监管体制的类型辨析，重点把握「体制类型—核心机构—关键年份」的对应关系。
相关知识点详见 → 金融市场基础知识考点精讲 | 第一章 金融市场体系 · 英、美、香港为代表的主要国家和地区金融市场和监管特征
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券行业专业人员一般业务水平评价测试大纲（2025）》由中国证券业协会 2025 年 11 月发布，自 2026 年 1 月 1 日起施行；现行一般业务水平评价测试科目为《金融市场基础知识》与《证券市场基本法律法规》两科。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。