2018证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》机考真题押题300道(2)

D．客户的每种收入的变化幅度基本上是一致的
考呗答案：A
考呗解析：预测客户的未来收入时，可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。常规性收入里的工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测。有些收入（尤其是股票投资收益）随着市场环境的变化有很大的波动，有必要对这些收入进行重新估计，而不能以上年的数值为参考。对于临时性的收入，从业人员应该根据客户的具体情况进行重新估计。
15．投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（　　）。
A．心理账户
B．羊群效应
C．过度自信
D．损失厌恶效应
考呗答案：B
考呗解析：羊群效应就是金融市场中的“羊群行为”，指代投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为。
16．客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（　　）。
A．教育和投资规划
B．家庭收支和债务管理
C．对人身、财产保障等的保险计划
D．税收安排和遗产分配
考呗答案：B
考呗解析：客户投资目标的内容可以概括为四方面，即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。其中，财富积累主要讨论的是家庭收支和债务管理。
17．从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的分析方法称为（　　）。
A．基本分析法
B．技术分析法
C．定性分析法
D．定量分析法
考呗答案：B
考呗解析：仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的分析方法称为技术分析法。
18．某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（　　）。
A．衰退期
B．成熟期
C．成长期
D．幼稚期
考呗答案：B
考呗解析：进入成熟期，行业的利润处于较高的水平，但由于较稳定的市场结构、新企业不易进入，风险较低。
19．下列最接近完全垄断市场类型的行业是（　　）。
A．钢铁、汽车等重工业
B．资本密集型、技术密集型行业
C．少数储量集中的矿产品开采行业
D．公用事业如发电厂、煤气公司、自来水公司
考呗答案：D
考呗解析：公用事业（如发电厂、煤气公司、自来水公司和邮电通信等）和某些资本、技术高度密集型和稀有金属矿藏的开采等行业属于接近完全垄断的市场类型。选项A、B、C属于寡头垄断。
20．影响证券市场供给的最根本因素是（　　）。
A．上市公司的质量和经济效益状况
B．上市公司数量
C．宏观环境
D．居民资产结构
考呗答案：A
考呗解析：上市公司的数量和质量是证券市场供给方的主要影响因素。而上市公司的质量和经济效益状况是影响证券市场供给的最根本因素。
21．市场被独家企业所控制的市场机构为（　　）。
A．完全竞争市场
B．完全垄断市场
C．寡头垄断市场
D．垄断竞争市场
考呗答案：B
考呗解析：完全垄断型市场是指独家企业生产某种特质产品的情形，即整个行业的市场完全处于一家企业所控制的市场结构。
22．在K线理论的四个价格中，（　　）是最重要的。
A．开盘价
B．收盘价
C．最高价
D．最低价
考呗答案：B
考呗解析：K线中涉及的四个价格分别是：开盘价、最高价、最低价和收盘价。其中收盘价最为重要。
23．下列不属于波浪理论主要考虑因素的是（　　）。
A．成交量
B．时间
C．比例
D．形态
考呗答案：A
考呗解析：波浪理论考虑的因素主要有三个方面，可以简单地概括为：形态、比例和时间：这三个方面是波浪理论首先应考虑的，其中又以形态最为重要。
24．在MA的应用中，证券市场中经常描述的“黄金交叉”是指（　　）。
A．现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA
B．现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA
C．现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向上突破长期MA
D．现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA
考呗答案：A
考呗解析：当现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA时，为买进信号，此种交叉称为“黄金交叉”
25．在K线组合应用中，在行情下跌市势中，曙光初现形态表示未来趋势（　　）。
A．见底回升
B．见顶回落
C．不变
D．无法判断
考呗答案：A
考呗解析：曙光初现形态一般出现在下跌市势中，是一种可能见底回升的K线形态
26．在对客户信用风险进行评级时，（　　）是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。
A．信用评级
B．债项评级
C．流动性评级
D．违约率评级
考呗答案：B
考呗解析：债项评级是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。
27．在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（　　）。
A．国际经济形势
B．国内货币市场的供求关系
C．证券市场的供求关系
D．外汇市场的供求关系
考呗答案：D
考呗解析：汇率风险是指由于汇率的不利变动而导致投资者金融资产发生损失的风险：汇率波动取决于外汇市场的供求状况，主要包括国际收支、通货膨胀率、利率政策、汇率政策、市场预期以及投机冲击等，以及各国国内的政治、经济等多方面因素。
28．流动性风险控制指标主要有（　　）。
A．资产负债率
B．净资产利润率
C．流动性比率
D．净稳定资金率
考呗答案：D
考呗解析：流动性风险监管指标包括净稳定资金率和流动性覆盖率。
29．下列不属于证券产品选择目标的是（　　）。
A．取得收益        B．提高风险
C．本金保证        D．资本增值
考呗答案：B
考呗解析：证券产品选择的目标有：（1）取得收益。投资者将剩余资金灵活的运用：（2）降低风险。证券投资的灵活性和多样性可以降低投资的风险。（3）本金保障。投资者通过投资保存资本或者资金的购买力：（4）资本增值二投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长，使财富得以累积。
30．下列不属于银行产品的是（　　）。
A．活期存款
B．货币式基金
C．通知存款
D．一年以内的银行理财产品
考呗答案：B
考呗解析：银行产品包括活期存款、通知存款、一年以内的银行理财产品。货币式基金属于证券基金管理公司产品。
31．（　　）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。
A．金融互换