证券投资顾问业务
证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模考押题一
一、选择题（共40题，每小题0.5分，共20分）以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。
1．（ ）对证券公司和证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并制定相应的职业规范和行为准则。
A．中国证券业协会
B．证券交易所
C．中国证监会
D．证券登记结算公司
考呗答案：A
考呗解析：中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，制定相应的执业规范和行为准则。中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。
2．证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（ ）年。
A．10
B．5
C．1
D．3
考呗答案：B
考呗解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条的规定，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。
3．个人生命周期的后半段是退休期，最大支出是（ ）。
A．购买储蓄险
B．子女教育费用
C．购房
D．医疗保健支出
考呗答案：D
考呗解析：退休期的财务支出除了日常费用外，最大的一块就是医疗保健支出，除了在中青年时期购买的健康保险能提供部分保障外，社会医疗保障与个人储备的积蓄也能为医疗提供部分费用。
4．对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是（ ）。
A．马柯维茨投资组合理论
B．资本资产定价模型
C．生命周期理论
D．套利定价理论
考呗答案：C
考呗解析：生命周期理论对人们的消费行为提供了全新的解释，该理论指出，个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置。也就是说，一个人将综合考虑其即期收入、未来收入、可预期的开支以及工作时间、退休时间等因素来决定目前的消费和储蓄，以使其消费水平在各阶段保持适当的水平，而不至于出现消费水平的大幅波动。
5．在资产组合理论中，最优证券组合为（ ）。
A．有效边界上斜率最大的点
B．无差异曲线与有效边界的交叉点
C．无差异曲线与有效边界的切点
D．无差异曲线上斜率最大的点
考呗答案：C
考呗解析：特定投资者的无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合就是该投资者的最优证券组合，不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最优证券组合。
6．影响货币时间价值的首要因素是（ ）。
A．时间
B．收益率
C．通货膨胀率
D．单利与复利
考呗答案：A
考呗解析：时间的长短是影响货币时间价值的首要因素，时间越长，货币的时间价值越明显。
7．某项投资的年利率为5％，某人想通过一年的投资得到10 000元，那么其当前的投资额应该为（ ）元。
A．8 765.21
B．6 324.56
C．9 523.81
D．1 050.00
考呗答案：C
考呗解析：单利现值的计算公式为：Pv=FV／（1+ r）。式中，PV表示现值，FV表示终值，r表示利率，t表示时间。将题干中数据代入公式计算可得：PV=10000／（1+5％）=9523.81（元）。
8．王女士有资金20万元，现阶段的通货膨胀率为8％，那么预计（ ）年之后这笔资金将会缩减到10万元的购买力。
A．7 B．8
C．9 D．10
考呗答案：C
考呗解析：根据“72法则”，在现阶段的通货膨胀率为8％时，经计算，预计资金缩减为一半的时间为：72／8=9（年）。
9．假设王先生有一笔5年后到期的10 000元借款，年利率是10％，那么王先生需要每年年末存入（ ）元用于5年后到期偿还贷款。
A．1 638
B．2 637
C．1 908
D．1 051
考呗答案：A
考呗解析：期末年金终值的计算公式为：FV= （C/r）[（1+r）t-1]。式中，FV表示终值，C 表示年金，r表示利率，t表示时间。将题干中数据代入公式计算可得：10000=（C/0.1）×（1+0.1）5-1]。解得，年金C约等于1638元。
10．已知名义年利率为10％，每季度计息1次，按复利计息，则有效年利率为（ ）。
A．10.47％
B．10.38％
C．10.25％
D．10.00％
考呗答案：B
考呗解析：有效年利率EAR的计算公式为：EAR=（1+r／m）M-1。其中，r表示名义利率，m表示一年内计复利次数。计算可得：EAR=（1+10％／4）4-1=10.38％。
11．黄小姐计划从2011年到2017年每年年底存入银行1万元，存款利率为5％，则2018年黄小姐可获得（ ）元。
A．81 420
B．73 500
C．98 490
D．95 491
考呗答案：A
考呗解析：期末年金终值的计算公式为：FV=（C/r）×[（1+r）t-1式中，FV表示终值，C表示年金，r表示利率，t表示时间。将题干中数据代入公式，进行计算可得：FV=（10000/0.05）X[（1 +0.05）7-1]=81420（元）。
12．下列关于战略性投资策略的说法中，正确的是（ ）。
A．常见的战略性投资策略包括买入持有策略、固定比例策略和投资组合保险策略
B．战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种不同
C．战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略
D．战略性投资策略不会在短期内轻易变动
考呗答案：D
考呗解析：A项，常见的长期投资策略包括买入持有策略、固定比例策略和投资组合保险策略；B项，证券投资策略按照策略适用期限的不同，分为战略性投资策略和战术性投资策略；C项，战术性投资策略通常是一些基于对市场前景预测的短期主动型投资策略。
13．对开展投资顾问业务而言，下列属于客户的重要的非财务信息是（ ）。
A．资产和负债
B．收入与支出
C．房地产升值预期
D．投资偏好
考呗答案：D
考呗解析：非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息，包括客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。
14．在预测客户的未来收入时，应注意的是（ ）。
A．工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测
B．股票等投资收益的预测往往以上一年的数值为参考
C．对于常规性收入，投资顾问应根据客户的具体情况进行重新估计
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