2018年证劵从业资格证金融市场基础知识考前冲刺押题卷（名师版8)(14)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　考呗网名师答案：C

　　考呗网名师解析：《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》包括以下主要内容：一是明确三部门的职责分工，中国证监会负责管理RQFII的资格准入及证券投资活动，中国人民银行负责RQFII在境内开立人民币账户的管理，国家外汇管理局负责RQFII投资额度的管理，中国人民银行会同外汇管理局对资金汇出入进行监测管理;二是明确RQFII业务试点参照现行QFII管理，实行托管人制度;三是明确RQFII申请试点业务及投资额度的资格条件和应报送的资料;四是强调RQFII在额度内投资境内人民币金融工具，投资品种和比例等应符合中国证监会和中国人民银行的监管要求;五是规定RQFII应按投资额度管理有关要求办理资金汇出入，投资本金和收益可以人民币或购汇汇出;六是要求RQFII及其托管人、证券公司等机构应遵守各项监管要求，履行相应的统计报备义务。

　　58[单选题] 直接融资与问接融资相比较，直接融资的劣势有(　　)。

　　Ⅰ.要求投资者具有一定的金融投资专业知识和技能，才能够在金融市场上寻找到较好的投资品种，把握好投资机会

　　Ⅱ.投资者要承担较大的风险

　　Ⅲ.一般逐次进行，缺乏管理的灵活性

　　Ⅳ.进入证券市场进行直接融资的多为大企业，中小企业难以进人证券市场，反而从银行获取信贷更具成本优势

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　考呗网名师答案：C

　　考呗网名师解析：直接融资的劣势： (1)要求投资者具有一定的金融投资专业知识和技能，才能够在金融市场上寻找到较好的投资品种，把握好投资机会。

　　(2)投资者要承担较大的风险。

　　(3)投资者为了寻找到较好的投资品种，把握好投资机会，需要花费大量的收集信息、分析信息的时间和成本。

　　(4)一般逐次进行，缺乏管理的灵活性。

　　(5)公开性的要求，有时与企业保守商业秘密的需求相冲突。

　　(6)进入证券市场进行直接融资的多为大企业，中小企业难以进入证券市场，反而从银行获取信贷更具成本优势。

　　59[单选题] 关于个人投资者，以下正确的是(　　)。

　　Ⅰ.个人投资者是指从事证券投资的社会自然人

　　Ⅱ.个人进行证券投资应具备一些基本条件，这些条件包括国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定和个人投资者必须具备一定的经济实力

　　Ⅲ.为保护个人投资者利益，对于部分高风险证券产品的投资(如衍生产品、信托产品)，监管法规还要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书

　　Ⅳ.个人投资者是证券市场最广泛的投资者

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ