每日一练 | 2026年10月11日 证券投资顾问（专项·证券投资顾问业务）（第 8 期）
| 试题来源 | 证券投资顾问业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券投资顾问 |
| 所属科目 | 证券投资顾问业务 |
| 对应大纲 | 《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》 |
| 所属章节 | 第一章 证券投资顾问业务监管 |
| 覆盖知识点 | 证券投资咨询机构及证券投资顾问提供投资顾问服务的具体职责、证券投资顾问的基本职责、证券投资顾问业务的原则 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 进阶 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当向客户提供（ ），并由客户签收确认。
A. 风险揭示书 B. 投资价值研究报告 C. 证券研究报告 D. 财务报表
2.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务档案的保存期限自（ ）之日起不得少于 5 年。
A. 协议终止 B. 协议签订 C. 首次提供投资建议 D. 客户首次开户
3.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问服务费用应当以（ ）收取。
A. 公司账户 B. 投资顾问个人账户 C. 客户指定的第三方账户 D. 营业部现金方式
4.【多项选择题】（3 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当符合的要求包括（ ）。
A. 根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上提供适当的投资建议服务 B. 投资建议应当具有合理的依据 C. 应当提示潜在的投资风险 D. 依据他人证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明该报告的发布人、发布日期
5.【判断题】（1 分）证券投资顾问可以根据客户委托，代客户作出投资决策。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查风险揭示的交付要求。该规定第十三条规定，证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认，风险揭示书的内容与格式要求由中国证券业协会制定，故选 A。
解析：考查业务档案的保存期限与起算点。该规定第二十七条规定，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于 5 年，故选 A。起算点是协议终止之日，不是签订之日。
解析：考查服务费用的收取方式。该规定第二十三条规定，证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取；禁止证券公司、证券投资咨询机构及其人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用，故选 A。
解析：考查投资建议的合规要求。该规定第十五条要求基于客户风险承受能力和服务需求提供适当的投资建议服务；第十六条要求投资建议具有合理依据；第十九条要求提示潜在的投资风险；第十八条要求依据他人证券研究报告作出建议时说明发布人与发布日期，四项均正确。
解析：考查投资决策权的归属。该规定第十二条明确规定，投资决策由客户作出，投资风险由客户承担，证券投资顾问不得代客户作出投资决策，故该表述错误。
本期小结
本期 5 题围绕「证券投资顾问业务监管」中投资顾问服务的具体职责展开，覆盖风险揭示书的签收确认、业务档案保存期限的起算点、服务费用的收取账户、投资建议的适当性与合理依据要求，以及投资决策权归属于客户的原则，重点辨析告知义务、风险提示义务与留痕管理义务。
相关知识点详见 → 证券投资顾问业务考点精讲 | 第一章 证券投资顾问业务监管 · 证券投资咨询机构及证券投资顾问提供投资顾问服务的具体职责
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》由中国证券业协会 2024 年 2 月 26 日发布并施行，对应科目为《证券投资顾问业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。