每日一练 | 2026年10月10日 证券投资顾问（专项·证券投资顾问业务）（第 7 期）
| 试题来源 | 证券投资顾问业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券投资顾问 |
| 所属科目 | 证券投资顾问业务 |
| 对应大纲 | 《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》 |
| 所属章节 | 第一章 证券投资顾问业务监管 |
| 覆盖知识点 | 证券投资顾问的基本职责、证券投资顾问的监管、自律管理和机构管理要求、证券投资顾问持续培训的要求 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 基础 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，其核心内容是（ ）。
A. 接受客户委托，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策 B. 接受客户全权委托，代客户管理账户并作出投资决策 C. 代理客户进行证券交易并收取佣金 D. 向客户承诺投资收益并承担投资损失
2.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，（ ）。
A. 不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息 B. 可以在公司内部自由分享 C. 可以向其他客户披露作为参考 D. 可以在客户同意后公开发布
3.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务档案的保存期限自（ ）起不得少于 5 年。
A. 协议签订之日 B. 协议终止之日 C. 首次提供投资建议之日 D. 客户首次开户之日
4.【多项选择题】（3 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上提供适当的投资建议服务，为此应当了解客户的（ ）。
A. 身份、财产与收入状况 B. 证券投资经验 C. 投资需求与风险偏好 D. 风险承受能力
5.【判断题】（1 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问可以以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查证券投资顾问业务的性质。该规定第二条规定，证券投资顾问业务是证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动，故选 A。
解析：考查证券投资顾问的保密义务。该规定第二十条规定，证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息，故选 A。
解析：考查投资顾问业务档案的保存期限。该规定第二十七条规定，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理；证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于 5 年，故选 B。
解析：考查了解客户与适当性义务。该规定第十一条规定，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存，四项均正确。
解析：考查证券投资顾问的禁止性行为。该规定第十九条规定，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益，故该表述错误。
本期小结
本期 5 题围绕「证券投资顾问业务监管」中证券投资顾问的基本职责展开，覆盖业务性质与「辅助决策」定位、客户投资决策计划信息的保密义务、业务档案保存期限自协议终止之日起不少于 5 年、了解客户与适当性义务的具体内容，以及禁止承诺或者保证投资收益的红线要求。
相关知识点详见 → 证券投资顾问业务考点精讲 | 第一章 证券投资顾问业务监管 · 证券投资顾问的基本职责
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》由中国证券业协会 2024 年 2 月 26 日发布并施行，对应科目为《证券投资顾问业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。