投资银行业务(保荐代表人)

多选题根据《中国人民银行、财政部关于印发《储蓄国债(凭证式)管理办法》的通知》,下列关于储蓄国债发行与承销阶段的规范,说法正确的是(  )。

A.发行期内,承销团成员对投资者提前兑取当期国债产生的额度,不得继续销售
B.发行期结束后,承销团成员对投资者提前兑取当期国债产生的额度自行持有至到期,不得再行销售
C.未售出的额度由财政部收回注销,不得自行持有或者继续销售
D.承销团成员不得占压、挪用储蓄国债(凭证式)发行、兑付款项,必须确保投资者持有储蓄国债(凭证式)的正常兑付

参考答案:B,C,D进入在线模考
根据《中国人民银行、财政部关于印发《储蓄国债(凭证式)管理办法》的通知(银发〔2021〕20号)》,
A.B、C项,第二十一条规定,承销团成员应当做好储蓄国债(凭证式)销售额度管理,避免出现实际销售额超出自身获得额度的情况。
  发行期内,承销团成员对投资者提前兑取当期国债产生的额度可以继续销售。发行期结束后,承销团成员对投资者提前兑取当期国债产生的额度自行持有至到期,不得再行销售;未售出的额度由财政部收回注销,不得自行持有或者继续销售。
D项,第二十八条规定,承销团成员不得占压、挪用储蓄国债(凭证式)发行、兑付款项,必须确保投资者持有储蓄国债(凭证式)的正常兑付。
承销团成员不得违规提前预约销售,不得委托其他机构(不含邮政代办机构)代理销售,不得违规向特定用户提前销售,不得利用国债名义揽储,不得与其他银行产品“捆绑”销售。

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