个人理财（中级）
考试概况
科目：1+1/5
《银行业法律法规与综合能力》
《银行业专业实务》分设
“个人理财”、“风险管理”、“公司信贷”、“个人贷款”和“银行管理”5个专业类别。
预报名和正式报名
与初级考试主要区别
教材总揽
一、家庭收支和债务管理 二、财富保障与规划
三、教育投资规划 四、退休养老规划
五、投资规划 六、税务规划
七、财富传承规划
八、中小企业主的理财规划
九、理财规划与客户关系管理
十、综合理财规划服务
十一、理财规划书制作的标准和流程
题型题量分值
大纲：单选、多选、判断、填空、连线
实际考试：单选、多选
考试时间 120分钟
| 单选 | 40题 | 0.5 | 20分 |
| 多选 | 20题 | 1 | 20分 |
| 单项规划 | 5题 | 1-3 | 30分 |
| 综合规划 | 1题 | 1-3 | 30分 |
一、家庭财务报表及分析
二、年金及财务计算器
三、保险规划
四、教育规划
五、五险一金及个税
六、退休规划
七、房贷
八、投资收益
九、遗产
1、分值决定内容
至少覆盖60分
2、基础知识把握
常识性知识不再赘述
3、计算必须熟练
计算器使用
计算要素准确判断
一、家庭财务报表及分析
1、家庭收支表
例题
知识类
家庭支出主要分为三大类，包括（ ）。
A．家庭生活支出
B．理财支出
C．其他支出
D．专项支出
E．保障保费支出
答案：A,B,C
专项结余包括（ ）。
A．定期定额投资
B．不定期定额投资
C．定期不定额投资
D．储蓄型保险保费
E．还贷本金
答案：A,D,E
应用类
附表 2-2 收入结构表
| 江海先生家庭收入结构表（2014年度） | |||||
| 税前金额(元) | 税后金额(元) | 占比(税后) | |||
| 江海 | 工作收入 | 工资薪金 | 480000 | 351510 | 36.90% |
| 年终奖 | 120000 | 91005 | 9.55% | ||
| 江海工作收入小计 | 600000 | 442515 | ? | ||
| 黄淑芬 | 工作收入 | 工资薪金 | |||
| 黄淑芬工作收入小计 | 0 | 0 | |||
| 共同 | 理财收入 | 利息收入 | 480000 | 480000 | 50.39% |
| 股息/红利收入 | 30000 | ? | 3.15% | ||
| 共同收入小计 | 510000 | 510000 | 53.54% | ||
| 家庭收入总合计 | 1110000 | 952515 | 100.00% | ||