2018年6月银行从职业资格《初级风险管理》考前冲刺押题一(6)

A．低国别风险
B．较低国别风险
C．中等国别风险
D．高国别风险
答案：C
解析：中等国别风险是指某一国家或地区的还款能力出现明显问题，对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失。
66．下列可能还没有被公共发现也没有被媒体报道的信息是（　　）。
A．GDP增长率
B．货币供应增加或紧缩
C．银行内部信息
D．外部评级机构数据
答案：C
解析：银行内部信息可能还没有被公共发现也没有被媒体报道。
67．（　　）表示商业银行在某国可能的业务量相对大小。
A．业务机会
B．国别风险
C．业务类型
D．国家(地区)重要性
答案：A
解析：业务机会表示商业银行在某国可能的业务量相对大小。
68．一般来说，商业银行规模越大，抵抗风险的能力（　　），商业银行可能面临的风险因素（　　），对其声誉的潜在威胁（　　）。
A．越弱；越少；越小
B．越弱；越多；越大
C．越强；越多；越大
D．越强；越少；越大
答案：C
解析：一般来说，商业银行规模越大，抵抗风险的能力越强，同时也意味着商业银行可能面临的风险因素越多，对其声誉的潜在威胁也越大。
69．下列选项中，不属于声誉风险管理最佳实践操作方法的是（　　）。
A．推行全面风险管理理念
B．预先做好防范危机的准备
C．利用精确的数量模型进行量化
D．确保各类风险被正确识别、优先排序
答案：C
解析：目前，国内外金融机构还没有开发出有效的声誉风险管理量化技术，但普遍认为声誉风险管理的最佳实践操作是：(1)推行全丽风险管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准备。(2)确保各类风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理
70．战略风险管理通常被认为是一项（　　）的战略投资。
A．长期性
B．短期性
C．临时性
D．永久性
答案：A
解析：战略风险管理通常被认为是一项长期性的战略投资，实施效果需要很长时间才能显现。
71．战略风险管理的基础是（　　）。
A．战略管理
B．风险管理
C．战略规划
D．战略实施方案
答案：A
解析：战略风险管理是在战略管理的基础上，进一步考虑商业银行的战略规划和战略实施方案中的潜在风险，准确预测这些风险可能造成的影响并提前做好准备。
72．商业银行产品主管部门应结合本专业业务特点和风险管理实践经验，采用适合本专业的方法，在产品研发和投产各环节动态识别评估和控制各类潜在风险，有针对地制定风险防控措施。这体现了新产品／业务风险管理的（　　）。
A．统一性原则
B．全面性原则
C．适应性原则
D．统筹性原则
答案：C
解析：题中所述体现了新产品／业务风险管理的适应性原则。
新产品／业务风险管理原则:
(一)统一性原则
　　新产品／业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容。商业银行各级机构应按照统一流程和统一标准进行新产品／业务风险识别评估、控制、审查和监督管理。
(二)全面性原则
　　商业银行在新产品／业务研发和投产过程中要全面防范和控制信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险、合规风险等各类潜在风险，深入识别各个风险点，有针对地逐项制定风险防控措施。
(三)适应性原则
　　商业银行产品主管部门应结合本专业业务特点和风险管理实践经验，采用适合本专业的方法，在产品研发和投产各环节动态识别评估和控制各类潜在风险，有针对地制定风险防控措施。
(四)有效性原则
　　商业银行产品主管部门要根据风险识别和评估情况，在新产品／业务研发和投产过程中通过实施系统控制、建立完善配套业务制度、规范操作流程、强化人员培训等方式全面落实各项风险防控措施，在新产品／业务投产前和投产后消除风险隐患，确保风险管理实效。
(五)统筹性原则
　　商业银行产品主管部门要结合识别评估的风险点和风险等级，统筹兼顾风险控制与作业效率、内部管理与客户体验、资源投入与效益产出之间的关系，有针对地制定相应风险防控措施，努力提高产品创新和风险管理资源配置效率。
73．（　　）是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
A．洗钱
B．反洗钱
C．洗钱罪
D．反洗钱管理
答案：B
解析：《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
74．银行监管是由（　　）主导、实施的对银行业金融机构的监督管理行为。
A．政府 B．银行
C．存款人 D．贷款人
答案：A
解析：银行监管是由政府主导、实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。
75．下列选项中，不属于我国银行业监督管理的目标的是（　　）。
A．促进银行业的合法运行
B．维护公众对银行业的信心
C．增强银行业的资金收益
D．促进银行业的稳健运行
答案：C
解析：银行监管的具体目标：
　　①通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益；
　　②通过审慎有效的监管，增进市场信心；
　　③通过金融、相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解；
　　④努力减少金融犯罪，维护金融稳定。
76．监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定，这体现了银行监管的（　　）。
A．效率原则
B．公开原则
C．依法原则
D．公正原则