2017年初级银行从业风险管理题库：第五章考点自测(6)

A．数据／信息质量

B．违反系统安全规定

C．系统设计／开发的战略风险

D．系统的稳定性、兼容性、适宜性

E．产品设计缺陷

12．商业银行在进行操作风险评估过程中，所收集的损失数据应包括（　　）。

A．总损失数额信息

B．损失事件发生时间

C．损失事件发生单位信息

D．总损失中收回部分信息

E．损失事件发生的主要原因的描述信息

三、判断题

1．商业银行之所以承担操作风险是因为它可以为商业银行带来额外收益。（　　）

2．如果内部数据很翔实，使用高级计量法的操作风险计量系统可以不必利用相关的外部数据。（　　）

3．无论操作人员故意与否，头寸计价错误的情况都属于内部欺诈引起的操作风险。（　　）

4．操作风险可以分为由人员、系统、流程和内部事件所引发的四类风险。（　　）

答案与解析

一、单项选择题

1．【答案与解析】B

内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。欺诈即有欺骗、诈取的意思，四个选项都是造成操作风险的人员因素，只有B项有欺诈的行为。

2．【答案与解析】C

3．【答案与解析】C

操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。根据监管机构的规定，操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。故选C项。