2017年初级银行从业风险管理题库：第五章考点自测(3)

A．咨询业务

B．不良的业务或市场行为

C．产品瑕疵

D．性别及种族歧视事件

10．操作风险管理职能部门的工作不包括（　　）。

A．创建结构化的风险评估方法

B．监控和事故处理

C．承担操作风险管理的最终责任

D．了解整个银行的风险状况

二、多项选择题

1．在代理业务中，可能引发操作风险的行为包括（　　）。

A．业务人员贪污或截留手续费

B．不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券

C．挪用客户资金

D．内部人员盗窃客户资料谋取私利

E．推销理财产品时只单方面宣传产品收益，不对风险进行提示

2．系统缺陷引发的操作风险具体表现为（　　）。

A．数据、信息质量风险

B．系统的稳定性、兼容性、适宜性方面存在问题

C．产品设计缺陷

D．违反系统安全规定

E．错误监控报告

3．下列关于巴塞尔委员会对实施高级计量法提出的具体标准的说法，正确的有（　　）。

A．商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位，负责设计和实施商业银行的操作风险管理框架