每日一练 | 2026年10月16日 证券投资顾问（专项·证券投资顾问业务）（第 13 期）
| 试题来源 | 证券投资顾问业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券投资顾问 |
| 所属科目 | 证券投资顾问业务 |
| 对应大纲 | 《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》 |
| 所属章节 | 第一章 证券投资顾问业务监管 |
| 覆盖知识点 | 对证券投资顾问业务各环节留痕管理的要求、证券投资顾问的禁止性行为的要求、证券投资顾问业务投资者适当性管理的要求 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 基础 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，客户自签订证券投资顾问服务协议之日起（ ）内，可以书面通知方式提出解除协议。
A. 三个工作日 B. 五个工作日 C. 十个工作日 D. 十五个工作日
2.【单项选择题】（2 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问服务费用应当（ ）。
A. 以公司账户收取 B. 由提供服务的证券投资顾问个人收取 C. 由客户直接支付给投资顾问个人后转交公司 D. 以现金方式收取且不需留存记录
3.【单项选择题】（2 分）机构向客户提供证券投资顾问服务，除签订服务协议外，还应当（ ）。
A. 向客户提供风险揭示书，充分揭示投资风险并由客户签字确认 B. 向客户承诺最低收益水平以增强客户信心 C. 代客户作出投资决策以提高服务效率 D. 免去客户签字确认环节以简化流程
4.【多项选择题】（3 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，机构应当对证券投资顾问业务留存相关资料，下列环节应当留痕的有（ ）。
A. 业务推广 B. 协议签订 C. 服务提供 D. 客户回访与投诉处理
5.【判断题】（1 分）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务档案的保存期限自服务协议签订之日起不少于三年。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查证券投资顾问服务协议的解除权。按照《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，客户自签订证券投资顾问服务协议之日起五个工作日内，可以书面通知方式提出解除协议，故选 B。该规定赋予客户在签约后短期内重新考虑的权利，机构应当依法予以配合并办理相关手续；选项 A、C、D 的期限均与规定不符。
解析：考查证券投资顾问服务费用的收取方式。按照《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，不得由证券投资顾问个人收取，故选 A。选项 B、C 由个人经手费用，容易引发利益冲突与挪用风险，且使收费环节失去留痕基础；选项 D 不仅收费方式不规范，还使费用收取无法留痕，均不正确。
解析：考查证券投资顾问服务的前置告知义务。按照《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，机构向客户提供证券投资顾问服务，应当与客户签订服务协议，并向客户提供风险揭示书，充分揭示投资风险，由客户签字确认；同时应当告知客户投资决策由客户作出、投资风险由客户承担，不得代客户作出投资决策，故选 A。选项 B 属于向客户承诺或者保证投资收益的违规行为；选项 C 违反不得代客户作出投资决策的要求；选项 D 取消签字确认会使风险揭示环节失去留痕基础，均不正确。
解析：考查留痕管理覆盖的环节。按照《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，证券公司、证券投资咨询机构应当建立证券投资顾问业务管理制度，其内容应当覆盖业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等各个环节；留痕管理贯穿上述各环节，机构应当对每个环节的开展情况留下可以查证的记录，故四个选项均正确。
解析：考查证券投资顾问业务档案的保存期限。按照《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，证券投资顾问业务相关档案的保存期限自服务协议终止之日起不少于五年。题干把起算点改为「协议签订之日」、把年限改为「三年」，两处均与规定不符，故表述错误。
本期小结
本期 5 题围绕「证券投资顾问业务」中「对证券投资顾问业务各环节留痕管理的要求」展开，覆盖留痕管理覆盖的五个环节（业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理）、服务协议与风险揭示书的签署与客户签字确认要求、签约后五个工作日内的协议解除权、档案保存期限「自协议终止之日起不少于五年」，以及服务费用以公司账户收取等配套规定，重点把握档案保存期限的起算点与业务管理制度覆盖的环节范围。
相关知识点详见 → 证券投资顾问业务考点精讲 | 第一章 证券投资顾问业务监管 · 对证券投资顾问业务各环节留痕管理的要求
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》由中国证券业协会 2024 年 2 月 26 日发布并施行，对应科目为《证券投资顾问业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。