每日一练 | 2026年10月13日 证券投资顾问（专项·证券投资顾问业务）（第 16 期）
| 试题来源 | 证券投资顾问业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券投资顾问 |
| 所属科目 | 证券投资顾问业务 |
| 对应大纲 | 《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》 |
| 所属章节 | 第一章 证券投资顾问业务监管 |
| 覆盖知识点 | 证券投资顾问业务的流程 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 基础 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）证券投资顾问向客户提供投资建议前，应当完成的必要环节是（ ）。
A. 客户信息收集、风险承受能力评估与适当性匹配 B. 客户资产规模排名 C. 客户社会关系调查 D. 客户家庭成员职业登记
2.【单项选择题】（2 分）证券投资顾问与客户之间确立服务关系、明确双方权利义务的环节是（ ）。
A. 签订证券投资顾问服务协议 B. 客户回访 C. 投诉处理 D. 服务记录归档
3.【单项选择题】（2 分）证券投资顾问对已提供的投资建议进行持续跟踪，并根据市场变化与客户情况变化及时调整，属于业务流程中的（ ）。
A. 跟踪与调整环节 B. 客户招揽环节 C. 风险承受能力评估环节 D. 服务协议签订环节
4.【多项选择题】（3 分）关于证券投资顾问业务的流程，下列说法正确的有（ ）。
A. 应当与客户签订证券投资顾问服务协议，明确服务内容与费用标准 B. 应当对投资建议的依据、形成过程与提供过程实行留痕管理 C. 应当建立客户回访与投诉处理机制 D. 投资建议的风险等级可以与客户的风险承受能力不匹配
5.【判断题】（1 分）证券投资顾问可以先向客户提供投资建议，之后再补办客户风险承受能力评估与协议签订手续。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查业务流程中适当性管理的环节。向客户提供投资建议前，应当完成客户信息收集、风险承受能力评估与适当性匹配，故选 A。
解析：考查服务协议环节的作用。与客户签订证券投资顾问服务协议，可以明确服务内容与方式、费用标准、双方权利义务与争议解决方式，故选 A。
解析：考查业务流程中的跟踪与调整环节。对投资建议持续跟踪并根据市场与客户情况变化及时调整，属于跟踪与调整环节，故选 A。
解析：考查业务流程的主要环节。签订服务协议、留痕管理、客户回访与投诉处理机制，A、B、C 正确；投资建议的风险等级应当与客户的风险承受能力相匹配，D 错误。
解析：考查业务流程的先后顺序。应当先完成客户信息收集、风险承受能力评估、适当性匹配、风险揭示与协议签订，再向客户提供投资建议，故该判断错误。
本期小结
本期 5 题围绕「证券投资顾问业务的流程」展开，覆盖适当性管理环节、服务协议签订、跟踪调整以及流程先后顺序四个角度。
相关知识点详见 → 证券投资顾问业务考点精讲 | 第一章 证券投资顾问业务监管 · 证券投资顾问业务的流程
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》由中国证券业协会 2024 年 2 月 26 日发布并施行，对应科目为《证券投资顾问业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。