2017证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》真题模拟卷(3)

本题 1 分
第51题
根据运作机制的不同，将风险预警方法分为（）。
Ⅰ.黑色预警法
Ⅱ.蓝色预警法
Ⅲ.红色预警法
Ⅳ.橙色预警法
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
【正确答案】         B
【你的答案】        
【答案解析】         在实践中，根据运作机制的不同，将风险预警方法分为黑色预警法、蓝色预警法和红色预警法。
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第52题
风险识别的方法包括（）。
Ⅰ.制作风险清单
Ⅱ.资产财务状况分析法
Ⅲ.失误树分析法
Ⅳ.分解分析法
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】         B
【你的答案】        
【答案解析】         风险识别的方法很多，大致包括制作风险清单、资产财务状况分析法、失误树分析法和分解分析法。
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第53题
根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）。
Ⅰ.利率风险
Ⅱ.汇率风险
Ⅲ.股票价格风险
Ⅳ.商品价格风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】         B
【你的答案】        
【答案解析】         市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使得证券投资发生损失的风险。市场风险可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。
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第54题
下列属于压力测试主要环节的有（）。
Ⅰ.利率总水平的突发性变动
Ⅱ.主要市场利率之间关系的变动
Ⅲ.收益率曲线的斜率和形状发生变化
Ⅳ.参数失效或参数设定不正确
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】         B
【你的答案】        
【答案解析】         压力测试的目的就是评估投资者在极端不利情况下的损失承受能力。压力测试应包括：利率总水平的突发性变动；主要市场利率之间关系的变动；收益率曲线的斜率和形状发生变化；主要金融市场流动性变化和市场利率波动性变化；关键业务假定不适用；参数失效或参数设定不正确。
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第55题
下列属于流动性风险评估方法的有（）。
Ⅰ.流动性比率/指标法
Ⅱ.久期分析法
Ⅲ.缺口分析法
Ⅳ.事故树法
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】         A
【你的答案】        
【答案解析】         流动性风险评估的方法主要包括流动性比率/指标法、现金流分析法、缺口分析法和久期分析法。
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第56题
在用情景分析法预测流动性风险时，分析最坏情景通常包括（）等情形。
Ⅰ.资产负债期限出现错配现象
Ⅱ.出现流动性覆盖率在2以下
Ⅲ.金融机构自身问题造成的流动性危机
Ⅳ.整体市场危机
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】         C
【你的答案】        
【答案解析】         金融机构通常将可能面临的市场条件分为正常、最好和最坏三种情景，其中，最坏情景通常可分为两种情形：（1）金融机构自身问题所造成的流动性危机。（2）整体市场危机。
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第57题
下列属于证券公司产品的有（）。
Ⅰ.货币型集合资产管理计划
Ⅱ.货币式基金
Ⅲ.短期理财基金
Ⅳ.债券逆回购
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【正确答案】         B
【你的答案】        
【答案解析】         证券公司产品包括债券逆回购、货币型集合资产管理计划。
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第58题
债券的收益性主要表现在（）。
Ⅰ.投资者投入资金没有风险
Ⅱ.投资债券可以给投资者定期带来利息收入
Ⅲ.投资债券可以给投资者不定期带来利息收入
Ⅳ.投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】         A
【你的答案】        
【答案解析】         债券的收益性主要表现在两个方面：一是投资债券可以给投资者定期或不定期地带来利息收入；二是投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额。
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第59题
金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。
Ⅰ.金融远期合约
Ⅱ.金融期货
Ⅲ.金融期权
Ⅳ.金融互换
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】         A
【你的答案】        
【答案解析】         金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。
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第60题
金融债券的发行主体有（）。
Ⅰ.银行
Ⅱ.上市公司
Ⅲ.非银行的金融机构
Ⅳ.中央政府
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【正确答案】         D
【你的答案】        
【答案解析】         金融债券是由银行和非银行金融机构经特别批准而发行的债券。
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第61题
股票类证券产品的特征有（）。
Ⅰ.收益性
Ⅱ.风险性
Ⅲ.流动性
Ⅳ.安全性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】         A
【你的答案】        
【答案解析】         股票类证券产品的特征有：（1）收益性。（2）风险性。（3）流动性。（4）永久性。（5）参与性。
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第62题
金融远期合约规定了将来交割的（），合约条款根据双方需求协商确定。
Ⅰ.资产
Ⅱ.日期
Ⅲ.价格
Ⅳ.数量
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】         D
【你的答案】        
【答案解析】         金融远期合约规定了将来交割的资产、交割的日期、交割的价格和数量，合约条款根据双方需求协商确定。
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第63题
股票投资的卖出有三种形态，具体为（）。
Ⅰ.赚取套利
Ⅱ.抛售
Ⅲ.卖出股票以周转所需
Ⅳ.维持本金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】         A
【你的答案】        
【答案解析】         股票投资的卖出有三种形态：赚取套利、抛售、卖出股票以周转所需。
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第64题
为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。
Ⅰ.持续增长率
Ⅱ.收益分配率
Ⅲ.利润留存比
Ⅳ.红利收益率
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
【正确答案】         D
【你的答案】        
【答案解析】         为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性：（1）持续增长率，即净资产收益率乘以盈余保留率。（2）红利收益率。
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第65题
不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。
Ⅰ.利息
Ⅱ.税收特性
Ⅲ.违约风险
Ⅳ.可回购条款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】         D
【你的答案】        
【答案解析】         不同债券品种在利息、违约风险、期限（久期）、流动性、税收特性、可回购条款等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。
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第66题
下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（）。
Ⅰ.上证、深证两种股价平均数互相证实多（空）头市场已来临时
Ⅱ.股价经长期下跌（上升）后，计算市盈率已接近或低（高）于股价最低（高）点时的市盈率，并且向上（下）突破颈线时
Ⅲ.在多（空）头市场中期的回档（反弹）后期，股价向上（下）突破整理形态，并加速上升（下跌）远离整理形态时
Ⅳ.股价向上（下）突破下跌（上升）的趋势线，收盘价超过市价的3%以上时
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【正确答案】         C
【你的答案】        
【答案解析】         题中四个选项均是应立即买进（卖出）股票的时机。
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第67题
对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（）。
Ⅰ.股息收益稳定
Ⅱ.在公司财产清偿时先于普通股票
Ⅲ.在公司财产清偿时后于普通股票
Ⅳ.无风险
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【正确答案】         A
【你的答案】        
【答案解析】         优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。
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第68题
按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为（）。
Ⅰ.增长类
Ⅱ.周期类
Ⅲ.稳定类
Ⅳ.能源类
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】         D
【你的答案】        
【答案解析】         按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为增长类、周期类、稳定类和能源类等类型。
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第69题
证券组合管理的步骤通常包括（）。
Ⅰ.确定证券投资政策
Ⅱ.进行证券投资分析
Ⅲ.构建证券投资组合
Ⅳ.投资组合的修正
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】         D
【你的答案】        
【答案解析】         从控制过程来看，证券组合管理通常包括以下几个基本步骤：（1）确定证券投资政策。（2）进行证券投资分析。（3）构建证券投资组合。（4）投资组合的修正。（5）投资组合业绩评估。
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第70题
下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.放弃了从市场环境变化中获利的可能
Ⅱ.具有交易成本和管理费用最小化的优势
Ⅲ.交易成本和管理费用极高
Ⅳ.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】         B
【你的答案】        
【答案解析】         简单型消极投资策略具有交易成本和管理费用最小化的优势，但同时也放弃了从市场环境变化中获利的可能。适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大，或者改变投资组合的成本大于收益的情况。
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第71题
下列关于消费的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.按照消费时间划分，消费可以分为即期消费和远期消费
Ⅱ.随着社会的发展，衣、食、住、行的消费会越来越高
Ⅲ.住房、汽车等消费容易造成提前消费或者过度消费，给财务带来危害
Ⅳ.保险不属于消费
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】         A
【你的答案】        
【答案解析】         根据消费时间不同，消费可分为即期消费和远期消费。衣、食、住、行是人生基本需要，随着社会的发展和生活水平的提高，住房和汽车消费在我们的消费中占的比重越来越大，汽车和住房很容易成为人们攀比和炫耀的东西，所以在这两项消费中很容易出现超出消费能力的提前消费或过度追求高消费，并由此给我们的财务带来危害。因此，Ⅰ项和Ⅲ项正确。
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第72题
从业人员应帮助客户选择最佳的借贷品种和还款方式时，需要考虑的因素有（）。
Ⅰ.贷款需求
Ⅱ.还款能力
Ⅲ.预期收支情况
Ⅳ.合理选择贷款种类和担保方式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】         A
【你的答案】        
【答案解析】         从业人员应帮助客户选择最佳的借贷品种和还款方式，使其在有限的收入条件下，既能按期还本付息，又可以用最低的贷款成本实现效用最大化。需要考虑的因素包括：（1）贷款需求。（2）家庭现有经济实力。（3）预期收支情况。（4）还款能力。（5）合理选择贷款种类和担保方式。（6）选择贷款期限与首期用款及还贷方式。（7）信贷策划特殊情况的处理（还款期内银行利率调整对还款额的影响，住房公积金贷款的选择，提前还贷）。
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第73题
下列属于家庭收支管理状况分析的有（）。
Ⅰ.收支盈余情况分析
Ⅱ.财务自由度的分析
Ⅲ.收入支出结构分析
Ⅳ.应急能力分析
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
【正确答案】         B
【你的答案】        
【答案解析】         家庭收支管理状况的分析是对客户进行家庭收支管理，并提供相关专业建议的基础和前提。它主要包括收支盈余情况分析、财务自由度的分析、收入支出结构的分析。其中收入支出结构分析又包括收入结构分析、生活支出结构分析、结余能力分析和应急能力分析。
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第74题
保险人对风险的选择表现在（）。
Ⅰ.尽量选择同质风险的标的承保
Ⅱ.尽量选择异质风险的标的承保
Ⅲ.淘汰那些超出可保风险条件或范围的保险标的
Ⅳ.淘汰那些低于可保风险条件或范围的保险标的
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
【正确答案】         D
【你的答案】        
【答案解析】         保险人对风险的选择表现在两个方面：（1）尽量选择同质风险的标的承保。（2）淘汰那些超出可保风险条件或范围的保险标的。
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第75题
下列属于团体保险的有（）。
Ⅰ.团体意外伤害保险
Ⅱ.团体信用保险
Ⅲ.团体健康保险
Ⅳ.团体人寿保险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】         C
【你的答案】        
【答案解析】         团体保险一般有团体人寿保险、团体意外伤害保险和团体健康保险等种类。
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第76题
下列关于差异分析的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.要定出追踪的差异金额或比率门槛
Ⅱ.依据预算的分类个别分析
Ⅲ.如果实在无法降低支出，就要设法增加收入
Ⅳ.细目差异的重要性大于总额差异
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】         B
【你的答案】        
【答案解析】         差异分析应注意的要点如下：（1）总额差异的重要性大于细目差异。（2）要定出追踪的差异金额或比率门槛。（3）依据预算的分类个别分析。（4）刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善。（5）如果实在无法降低支出，就要设法增加收入。
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第77题
下列属于在债务管理中应当注意事项的有（）。
Ⅰ.债务期限与家庭收入的合理关系
Ⅱ.债务支出与家庭收入的合理比例
Ⅲ.债务总量与资产总量的合理比例
Ⅳ.公司合并
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正确答案】         A
【你的答案】        
【答案解析】         在债务管理中应当注意以下事项：（1）债务总量与资产总量的合理比例。（2）债务期限与家庭收入的合理关系。（3）债务支出与家庭收入的合理比例。（4）短期债务和长期债务的合理比例。（5）债务重组。当债务问题出现危机的时候，债务重组是实现财务状况改善的重要方式。
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第78题
负债结构分析的内容包括（）。
Ⅰ.消费负债比率
Ⅱ.投资性负债比率
Ⅲ.收入支出比率
Ⅳ.自用性负债比率
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】         B
【你的答案】        
【答案解析】         通过资产负债表中的各类负债占比情况，基本上可以比较直观地了解客户家庭的资产负债结构，如：（1）消费负债比率。（2）投资性负债比率。（3）自用性负债比率。
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第79题
风险选择原则是指保险人在承保时，对投保人所投保的（）等要有充分和准确的认识，并作出承保或拒保或者有条件承保的选择。
Ⅰ.风险种类
Ⅱ.风险程度
Ⅲ.保险种类
Ⅳ.保险金额
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】         B
【你的答案】        
【答案解析】         风险选择原则是指保险人在承保时，对投保人所投保的风险种类、风险程度和保险金额等要有充分和准确的认识，并作出承保或拒保或者有条件承保的选择。
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第80题
在我国通常把广义的财产保险划分为（）。
Ⅰ.人寿保险
Ⅱ.信用保险
Ⅲ.责任保险
Ⅳ.财产损失保险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】         D
【你的答案】        
【答案解析】         在我国通常把广义的财产保险划分为财产损失保险、责任保险、信用保险。
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