商业银行反洗钱内控制度体系中，处于基础和核心地位的制度分别是（　　）。

A．反洗钱宣传培训制度；客户洗钱风险等级划分制度

B．反洗钱协助调查制度；反洗钱岗位职责制度

C．客户身份资料和交易记录保存制度；反洗钱制度

D．客户身份识别制度；大额交易与可疑交易报告制度

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商业银行反洗钱内控制度体系主要包括：客户身份识别制度；大额交易与可疑交易报告制度；客户身份资料和交易记录保存制度；客户洗钱风险等级划分制度；反洗钱宣传培训制度；反洗钱保密制度；反洗钱协助调查制度；反洗钱稽核审计制度；反洗钱岗位职责制度；反洗钱业务操作规程。其中，处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。

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1 下列不属于日常情况下商业银行流动性来源的是（　　）。

A．发行债券

B．拆入资金和正回购

C．增加同业负债

D．不良贷款核销

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2 商业银行采用（　　）计量信用风险加权资产时，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计算的贷款损失准备低于预期损失的部分。

A．高级计量法

B．权重法

C．内部模型法

D．内部评级法

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3 下列关于风险价值（VaR）与预期尾部损失（ES）的表述，最不恰当的是（　　）。

A．巴塞尔协议Ⅲ市场风险新规采用ES代替VaR

B．采用历史模拟法计算VaR，不需要基于任何分布假设

C．当选择的置信区间发生变动时，VaR随之变动，但ES不变

D．ES是一定置信水平下，超过VaR值水平的潜在损失均值

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商业银行反洗钱内控制度体系中，处于基础和核心地位的制度分别是（ ）。

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