不定项选择题
中级风险管理
2025-06-05
下列（ ）属于富国银行不端行为产生的原因。（多选题，1分）
A．销售目标过于激进，风险文化存在扭曲
B．高管层对基层员工集体私自开户的行为未予以充分重视
C．该行的交叉销售策略本身不存在问题，完全因基层雇员不遵守职业操守
D．董事会未能有效履行风险管理职责，风险治理能力薄弱
E．重激励、轻约束，短期高盈利为导向的高风险经营模式
参考答案
A,B,D,E
答案解析
该行的交叉销售策略本身就有一定的问题，如不完成销售业绩就需要无薪资加班，甚至面临解雇威胁，从而使部分员工铤而走险。故C错误，ABDE均正确。
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A．改革销售策略和激励机制
B．塑造良好的公司文化
C．改变经营战略，继续扩大产品和业务规模
D．直接解雇参与不端行为的雇员，但不对高管层进行问责
E．建立“三道防线”为核心的内部控制体系
A．宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念
B．将部分涉事员工调岗
C．增强对客户和公众的透明度
D．良好处理与媒体的关系