富国银行事件中涉及到的操作风险事件类型有（）。（多选题，1分）

A．就业制度和工作场所安全事件

B．外部欺诈事件

C．实物资产的损坏

D．内部欺诈事件

E．客户、产品和业务活动事件

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参考答案

A,D,E

富国银行为了实现“伟大的8”战略，要求员工无薪资加班来完成任务，甚至使员工受到解雇威胁，属于就业制度和工作场所安全事件。A正确；
未经客户允许注册个人识别码、假冒客户电邮地址为其开通网上银行等不端行为涉及到内部欺诈事件和客户、产品和业务活动事件。D和E正确。

1 以下（）措施有助于解决本案例中存在的问题。（多选题，1.5分）

A．改革销售策略和激励机制

B．塑造良好的公司文化

C．改变经营战略，继续扩大产品和业务规模

D．直接解雇参与不端行为的雇员，但不对高管层进行问责

E．建立“三道防线”为核心的内部控制体系

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A．宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念

B．将部分涉事员工调岗

C．增强对客户和公众的透明度

D．良好处理与媒体的关系

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A．商业银行内部控制实质上是全面风险管理

B．内部控制包含内部环境、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通五大要素

C．不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一

D．内部监督是评价内部控制的有效性和发现有缺陷的业务的活动

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