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不定项选择题中级风险管理

2025-06-05

以下（）措施有助于解决本案例中存在的问题。（多选题，1.5分）

A．改革销售策略和激励机制

B．塑造良好的公司文化

C．改变经营战略，继续扩大产品和业务规模

D．直接解雇参与不端行为的雇员，但不对高管层进行问责

E．建立“三道防线”为核心的内部控制体系

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参考答案

A,B,E

答案解析

应当【减小】产品和业务规模，减少盲目扩张所带来的风险。C错误；
在风险管理方面，高管层负责组织实施经董事会审核通过的重大风险管理事项，以及在董事会授权范围内就有关风险管理事项进行决策，负责建设银行风险管理体系，组织开展各类风险管理活动，识别、计量、监测、控制或缓释银行的风险，向董事会就银行风险管理和风险承担水平进行报告并接受监督。富国银行事件的发生说明高管层未能及时识别及控制银行潜在的风险，因此【应当】对高管层问责。D错误；ABE均是正确的改革措施。

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1 富国银行遭受监管处罚的事件被媒体曝光后，以下（）措施无助于降低其声誉风险，良好处理与媒体的关系。（单选题，0.5分）

A．宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念

B．将部分涉事员工调岗

C．增强对客户和公众的透明度

D．良好处理与媒体的关系

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2 富国银行事件的启示之一是商业银行应该建立完善的内部控制框架，下列关于内部控制的表述不恰当的是（）。（单选题，0.5分）

A．商业银行内部控制实质上是全面风险管理

B．内部控制包含内部环境、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通五大要素

C．不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一

D．内部监督是评价内部控制的有效性和发现有缺陷的业务的活动

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3 根据材料，回答问题
请根据下表，回答下列问题：

若该银行资产负债表上有日元资产1500，日元负债800，银行卖出的日元远期合约头寸为500，买入的日元远期合约头寸为200，持有的期权敞口头寸为50，则日元的敞口头寸为（）。（单选题，1.5分）

A．空头450

B．空头750

C．多头450

D．多头750

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