2017年基金从业基础知识考前押题卷五（名师版）(5)

除ABCD外，投资决策委员会的职责还包括:根据公司投资管理制度和基金合同，确定基金投资的基本方针原则、策略及投资限制；审批基金经理提出的投资额超过自出投资额度的投资项目；定期审议基金经理的投资报告等。

(66) 基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对其基金份额（）的过程。

A、审查

B、确认

C、注册

D、记账

专家解析：正确答案：BD  题型：常识题  难易度：易   页码：79-80

基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对其基金份额及其变动的确认、记账的过程。

(67) 依据有关规定,我国基金托管人的主要职责有()。

A、安全保管基金财产

B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

D、按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益

专家解析：正确答案：AB  题型：常识题  难易度：易   页码：111

考查我国基金托管人的职责。“进行基金会计核算并编制基金财务会计报告”、“按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益”属于基金管理人的职责。

(68) 基金托管人须履行的职责包括()等。

A、安全保管基金财产

B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C、对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D、按照规定召集基金份额持有人大会  

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：111

基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户; 对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立; 保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜; 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见; 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格; 按照规定召集基金份额持有人大会; 按照规定监督基金管理人的投资运作; 国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

(69) 下列关于基金管理费的说法,正确的有()。

A、基金风险程度越高，基金管理费率越高

B、货币市场基金的基金管理费率最低

C、基金管理费通常与基金规模成正比，与风险成反比

D、基金管理费通常与基金规模成反比，与风险成正比

专家解析：正确答案：ABD  题型：常识题  难易度：易   页码：169

货币市场基金的基金管理费率最低；基金管理费通常与基金规模成反比，与风险成正比，基金风险程度越高，基金管理费率越高。

(70) 基金管理公司内部控制机制包括如下层次（）。

A、员工自律

B、部门各级主管的检查监督

C、公司总经理及其领导的监察稽核部队各部门和各项业务的监督控制

D、董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：101

内部控制机制的4个层次：一是员工自律；二是部门各级主管的检查监督；三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。

(71) 根据《证券投资基金运作管理办法》,对于基金管理公司及其有关当事人未履行规定义务的,中国证监会及其派出机构视不同情况可采取下列哪些措施()。

A、口头谴责并予以记录

B、书面谴责

C、辖区内通报批评

D、向中国证监会书面报告并提出处理意见

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：见解析

可采取的措施有：口头谴责并予以记录；书面谴责；辖区内通报批评；向中国证监会书面报告并提出处理意见。

(72) 以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。

A、存续期一般在10年以上

B、基金份额是固定的

C、交易价格主要受二级市场供求关系的影响

D、买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响

专家解析：正确答案：BC  题型：常识题  难易度：易   页码：9

封闭式基金的存续期一般在5年以上；交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

(73) 根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利包括（）。

A、对公开披露信息的知情权

B、对基金经营的决策权

C、对基金份额的转让权

D、对基金收益的享有权

专家解析：正确答案：ACD  题型：常识题  难易度：易   页码：5

对基金经营的决策权是基金管理人的权利。

(74) 基金招募说明书需要包括下列（）内容。

A、基金管理人的基本情况

B、基金份额的发售方式

C、基金的投资业绩比较基准

D、基金募集申请的核准日期

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：196-197

考察基金招募说明说的披露事项，以上都是。

(75) 假如市场针对一条信息的反应出现如下情况,说明该市场是无效市场[ ]

A、反应方向错误

B、反应方向正确,但反应过度

C、方向正确开一步到位

D、反应方向正确,但反应延迟

专家解析：正确答案：BD  题型：常识题  难易度：易   页码：287

在无效市场下，尽管证券价格的反应方向正确，但却会出现过度反应或反应延迟情况。

(76) 下列关于消极的债券组合管理的说法,错误的有（）。

A、关注于债券组合的风险控制

B、通常把协议价格看作均衡交易价格

C、通常使用指数策略和免疫策略

D、试图寻找价值低估的品种

专家解析：正确答案：BD  题型：常识题  难易度：易   页码：346

消极的债券组合管理者通常把市场价格看作均衡交易价格，因此他们并不试图寻找低估的品种，而只关注于债券组合的风险控制。在债券投资组合管理过程中，通常使用两种消极管理策略：一种是指数策略，目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现；另一种是免疫策略，这是被许多债券投资者所广泛采用的策略，目的是使所管理的资产组合免于市场利率波动的风险。

(77) 下列哪几项属于对基金财产保管的托管人进行的基本要求()。

A、保证基金资产的安全

B、依法合规处分基金财产

C、严守基金商业秘密

D、对基金财产的损失承担赔偿责任

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：115

基金财产保管的基本要求：（一）保证基金资产的安全；（二）依法合规处分基金财产；（三）严守基金商业秘密；（四）对基金财产的损失承担赔偿责任。

(78) 基金托管人内部控制的目标有（）。

A、保障基金托营业务安全,有效,稳健运行

B、保证托管资产的安全完整

C、保证基金保值增值

D、维护基金份额持有人的权益

专家解析：正确答案：ABD  题型：常识题  难易度：易   页码：122

基金托管人内部控制的目标是：保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护基金份额持有人的权益；保障基金托管业务安全、有效、稳健运行。

(79) 消极债券组合中免疫策略包括()。

A、满足单一负债要求的投资组合免疫策略

B、多重负债下的组合免疫策略

C、指数化投资策略

D、多重负债下的现金流匹配策略

专家解析：正确答案：ABD  题型：常识题  难易度：易   页码：349

消极债券组合投资免疫策略包括：满足单一负债要求的投资组合免疫策略；多重负债下的组合免疫策略；多重负债下的现金流匹配策略。

(80) 股票所面临的非系统风险包括（）。

A、信用风险

B、经营风险

C、利率风险

D、财务风险

专家解析：正确答案：ABD  题型：常识题  难易度：易   页码：31

利率风险属于系统风险。

(81) 影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素包括()。

A、监管

B、经济周期波动

C