2017年基金从业基础知识考前押题卷五（名师版）(4)

(50) 基金管理公司的核心业务是（）。

A、基金设立

B、基金投资

C、基金发行

D、风险管理

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：85

基金管理公司的核心业务是基金的投资管理。

(51) 实际盈余大于预期盈余的股票在宣布盈余后价格仍会上涨，这种市场异常现象是指（）。

A、日历异常

B、事件异常

C、公司异常

D、会计异常

专家解析：正确答案：D  题型：常识题  难易度：易   页码：288

实际盈余大于预期盈余的股票在宣布盈余后价格仍会上涨，这种市场异常现象是指会计异常。

(52) 在我国,目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入,由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时,代扣代缴应纳税所得额的()个人所得税。

A、20%

B、10%

C、15%

D、5%

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：184

由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时,代扣代缴应纳税所得额的20%个人所得税。

(53) 有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（）。

A、采用“已知价”原则

B、采用金额申报、份额赎回

C、申购、赎回均采用现金方式

D、基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：65-66

采用“未知价”原则；采用金额申报、份额赎回；基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回、或者转换。

(54) 以下关于资本资产定价模型（CAPM）的叙述，错误的是（）。

A、资本资产定价模型主要应用于判断证券是否被市场错误定价

B、资本资产定价模型的一个重要假设是不允许卖空

C、当市场达到均衡时，市场组合M成为一个有效组合，所有有效组合都可被视为无风险证券F与市场组合M的再组合

D、资本资产定价模型主要应用于资产配置

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：269-270

资本资产定价模型的3项假设： 假设一：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，选择最优证券组合。 假设二：投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。 假设三：资本市场没有摩擦。

(55) 其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将（）。

A、不会变大

B、不会变小

C、肯定不变

D、无法确定

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：363

其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将不会变大。

(56) 2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。

A、华夏基金管理公司

B、华安基金管理公司

C、南方基金管理公司

D、招商基金管理公司

专家解析：正确答案：A  题型：常识题  难易度：易   页码：17

2004年底，推出的国内首只交易型开放式指数基金——华夏上证50ETF。

(57) 下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。

A、基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露

B、基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则

C、强制性信息披露是世界名国证券投资基金监管的普遍做法

D、在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息

专家解析：正确答案：C  题型：常识题  难易度：易   页码：185，189

基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露；基金信息披露在内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、即时性原则和公平披露原则，在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则；基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。

(58) 下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、ETF

D、LOF

专家解析：正确答案：C  题型：常识题  难易度：易   页码：45

ETF具有独特的实物申购、赎回机制。

(59) 根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定，1只基金持有1家上市公司的股票，其市值不得高于该基金资产净值的（）。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

专家解析：正确答案：B  题型：常识题  难易度：易   页码：234

根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定，1只基金持有1家上市公司的股票，其市值不得高于该基金资产净值的10%。

(60) （）属于消极型资产配置策略。

A、投资组合保险策略

B、动态资产配置策略

C、买入并持有策略

D、恒定混合策略

专家解析：正确答案：C  题型：常识题  难易度：易   页码：302

买入并持有策略是消极型的长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。

多选题

(61) 证券投资基金在金融体系中的地位与作用有（）。

A、为中小投资者拓宽了投资渠道

B、优化金融结构，促进经济增长

C、有利于证券市场的稳定和健康发展

D、完善金融体系和社会保障体系

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题  难易度：易   页码：19-20

基金业的4大作用:为中小投资者拓宽了投资渠道；优化金融结构，促进经济增长；有利于证券市场的稳定和健康发展；完善金融体系和社会保障体系。

(62) 投资管理人员有（）情形时，督察长应该在知悉该信息起3个工作日之内向中国证监会派出机构报告。

A、拟离开工作岗位1个月以上

B、在其他非经营性机构兼职

C、因涉嫌违法被有关机关调查或者处理

D、高级管理人员频繁更换公司

专家解析：正确答案：ABC  题型：常识题  难易度：易   页码：247

投资管理人拟离开工作岗位1个月以上、在其他非经营性机构兼职、因涉嫌违法被有关机关调查或者处理等情形时，督察长应该在知悉该信息起3个工作日之内向中国证监会派出机构报告。

(63) 关于公司型基金的表述，正确的是（ ）。

A、基金不是独立的法人机构

B、投资者是基金公司的股东

C、基金是独立的法人机构

D、投资者不享有股东权

专家解析：正确答案：BC  题型：常识题  难易度：易   页码：8

公司型基金是独立的法人机构，投资者享有股东权。

(64) 根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定，督察长需要在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告的异常情况包括（）。

A、高级管理人员因涉嫌违反违纪被有关机关调查

B、高级管理人员辞职

C、高级管理人员拟出境10天以上

D、高级管理人员亲属拟移居境外

专家解析：正确答案：AB  题型：常识题  难易度：易   页码：242

高级管理人员拟出境1个月以上、高级管理人员直系亲属拟移居境外的督察长需要在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告。

(65) 按照我国的实践，以下关于投资决策委员会主要职责，正确的有（）。

A、确定基金经理可以自主决定投资的权限

B、定期考核基金经理的工作绩效

C、制定公司投资管理相关制度

D、审定基金资产配置比例或比例范围

专家解析：正确答案：ABCD  题型：常识题