七、基金销售适用性与投资者适当性的实施保障
1．冋访内容包括但不限于以下信息：
①受访人是否为投资者本人；
②受访人是否已知晓基金产品或者服务的风险以及相关风险警示；
③受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的基金产品或者接受的服务的风险等级以及适当性匹配意见；
④受访人是否知晓承担的费用以及可能产生的投资损失；
⑤基金销售机构及其工作人员是否存在法规规定的禁止行为。
2．基金销售机构每半年开展一次投资者适当性管理自查
3．对匹配方案、警示告知资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于20年。
第五节 基金销售信息管理
| 学习内容 | 知识点 |
| 基金销售业务信息管理 | 前台业务系统 |
| 自助式前台系统 | |
| 后台管理系统 | |
| 客户信息管理 | 客户信息内容 |
| 客户信息保管要求 |
（一）基金销售业务信息管理平台
基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，
（二）主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统
1．前台业务系统
（1）前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型
（2）辅助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用系统
（3）自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统
（4）前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：
①通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能；
②为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能；
③对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能；
④基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和证监会认可的其他交易功能；
⑤为基金投资人提供服务的功能。
2．自助式前台系统
（1）自助式前台系统符合以下要求：
第一，基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法
第二，通过自助式前台系统为基金投资人开立基金交易账户时，应当要求基金投资人提供证明身份的相关资料，并采取等效实名制的方式核实基金投资人身份
第三，自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能和合法有效的抗否认措施
第四，在基金交易账户存在余额、在途交易或在途权益时，基金投资人不得通过自助式前台系统进行基金交易账户销户或指定银行账户变更等重要操作，基金投资人必须持有效证件前往柜台办理
第五，基金销售机构应当在自助式前台系统上设定基金交易项目限额
第六，自助式前台系统的各项功能设计，应当界面友好、方便易用，具有防止或纠正基金投资人误操作的功能。
3．后台管理系统
（1）后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理，后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用
（2）后台管理系统应当符合以下要求：
①能够记录基金销售机构、基金销售分支机构、网点和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能
②能够记录和管理基金风险评价、管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息
③对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为
④具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换
⑤具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。
二、基金客户信息的内容与保管要求
（一）基金公司加强客户规范管理的意义：
1．有利于交易委托纠纷的解决，保护广大投资者合法权益；
2．有利于保障基金经营机构信息系统安全运行，保证客户资产和交易安全，提高交易中断的后期处理能力；
3．有利于建立网上交易身份认证机制，提高网上交易安全防范能力。
（二）基金客户信息的内容
1．客户账户信息包括
（1）账号
（2）账户开立时间
（3）开户行
（4）账户余额、账户交易情况等。
2．客户交易记录信息
（1）客户交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料
（2）客户交易记录主要包括客户交易终端信息，主要内容是客户通过基金经营机构下达交易指令的交易终端特征代码
（3）客户交易终端信息是客户委托记录、交易记录的重要组成部分，包括但不限于以下内容：电话号码、互联网通信协议地址（IP地址）、媒介访问控制地址（MAC地址）以及其他能识别客户交易终端的特征代码。
（二）基金经营机构客户信息管理保密要求
1．基金经营机构应当建立健全内部控制制度，对易发生客户信息泄露的环节进行充分排查，明确规定各部门、岗位和人员的管理责任，加强客户信息管理的权限设置，形成相互监督、相互制约的管理机制，切实防止信息泄露或滥用事件的发生
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