2017年初级银行从业《风险管理》机考押题及答案三（最新整理）(5)

D．净总敞口头寸法
E．累计总敞口头寸法
19．根据具体的超限原因，可将超限分为(    )。
A．主动超限    
B．被动超限
C．实质性超限    
D．非实质性超限
E．目标性超限
20．市场风险专题报告重点反映某一领域的市场风险状况，包括(    )。
A．金融市场业务的盈亏情况    
B．全行汇率风险分析
C．银行账户利率风险分析    
D．反映具体业务组合风险状况的报告
E．反映专门市场风险因素或类型的报告
21．一般来说，市场风险计量管理报告分为(    )，定期报送高级管理层及市场风险管理委员会审阅。
A．日报    
B．月报
C．季报    
D．半年报
E．年报
22．自评工作要坚持的原则有(    )。
A．全面性原则    
B．及时性原则
C．客观性原则
D．公平性原则
E．公开性原则
23．下列属于法人信贷业务操作风险成因的是(    )。
A．片面追求贷款规模和市场份额
B．内控制度不完善、业务流程有漏洞
C．信贷制度不完善。缺乏监督制约机制
D．管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束
E．信贷操作不规范，依法管贷意识不强
24．下列属于代理业务操作风险控制措施的是(    )。
A．强化风险意识，了解并重视代理业务中的操作风险点，完善业务操作流程与操作管理制度
B．加强业务宣传及营销管理，坚守诚实守信原则，遏制误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的风险提示，维护商业银行信誉和品牌形象
C．加强基础管理，坚持委托一代理业务合同书面化，并对合同和委托凭证严格审核，业务
手续费收入必须纳入银行经营收入大账
D．设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用
E．遵守委托一代理协议，按照代理协议约定办理资金划转手续，遵守银行不垫款原则，不介入委托人与其他人的交易纠纷
25．在业务外包管理活动中，高级管理层管理的内容包括(    )。
A．负责制定外包战略发展规划
B．制定外包风险管理的政策、操作流程和内控制度
C．定期审阅本机构外包活动相关报告
D．确定外包管理团队职责，并对其行为进行有效监督
E．负责执行外包管理的政策、操作流程和内控制度
26．商业银行在外包合同中应当要求外包服务提供商承诺(    )。
A．定期通报外包活动的有关事项
B．及时通报外包活动的突发性事件
C．配合商业银行接受银行业监督管理机构的检查
D．以商业银行的名义开展活动
E．保障客户信息的安全性，当客户信息不安全或客户权利受到影响时，商业银行有权随时终止外包合同
27．商业银行应当关注外包服务提供商分包的风险，并在合同中明确(    )。
A．将外包活动的主要业务分包
B．确保客户信息的安全
C．配合商业银行接受银行业监督管理机构的检查
D．主服务商应当确认在业务分包后继续保证对服务水平和系统控制负总责
E．分包服务提供商应当严格遵守主服务提供商与商业银行确定的外包合同或协议中的相关条款
28．商业银行应在建立良好的公司治理的基础上进行信息科技治理，形成(    )的信息科技治理组织结构。
A．分工合理    
B．集中统一
C．职责明确
D．相互制衡
E．报告关系清晰
29．商业银行存贷比计算时的各项贷款包括(    )。
A．企业存款    
B．事业单位存款
C．票据融资    
D．各项垫款
E．保险公司存放
30．期限错配分析的缺点包括(    )。
A．假设资产负债到期后不可展期    
B．假设资产负债到期后可展期
C．假设资产负债到期后无新业务    
D．假设资产负债到期后有新业务
E．不能对银行的借款能力进行评估
31．流动性风险限额的作用包括(    )。
A．控制最低风险水平    
B．控制最高风险水平
C．提供风险参考基准    
D．规避风险
E．满足监管要求
32．新闻平台收集到的信息包括(    )。
A．消费信心指数    
B．政治恐怖主义
C．国内通胀率    
D．经济计划的成效
E．某一国家零售营业额
33．声誉风险管理活动中，董事会和高级管理层的责任包括(    )。
A．负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程
B．制定危机处理程序，定期根据自身情况对声誉风险进行情景分析和压力测试
C．对声誉风险管理的结果负有最终责任
D．定期审核声誉风险管理政策，敦促所有员工熟知相关政策，并在商业银行内部积极鼓励严谨的工作方式和态度
E．确保商业银行能够充分识别和及时处理可能导致声誉风险的事件，准确评估和报告声誉风险管理政策的遵守情况
34．有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的(    )紧密联系在一起。
A．长期战略    
B．短期目标
C．长期目标    
D．风险管理措施
E．可利用资源
35．商业银行应根据新产品／新业务的不同风险点和风险等级，综合考虑(    )之间的关系，有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。
A．风险控制与作业效率    
B．风险控制与风险收益
C．内部管理与客户体验
D．内部管理与外部管理
E．资源投入与效益产出
36．《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒(    )等所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
A．走私犯罪    
B．毒品犯罪
C．恐怖活动犯罪    
D．贪污贿赂犯罪
E．金融诈骗犯罪
37．风险监管是一种(    )的监管模式。
A．计划性强    
B．计划性弱
C．目标明确    
D．提高效率
E．节省资源
38．银行机构市场准入应当遵循的原则有(    )。
A。公开    
B．公平
C．公正    
D．效率
E．便民
39．银行机构信息披露的原则包括(    )。
A．披露所有内容    
B．侧重披露总量指标
C．谨慎披露结构指标    
D．暂不披露机密指标
E．侧重披露结构指标
40．银行机构要(    )地进行信息披露，提高银行经营透明度，有利于社会大众及监管机构对银行的监督管理，提高银行治理水平和风险控制意识。
A．真实    
B．全面