2017年初级银行从业《风险管理》机考押题及答案一（最新整理）(4)

C．风险管理层
D．负责人
73．商业银行办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向(    )报告。
A．中国证券监督管理委员会
B．中国银行业监督管理委员会
C．国务院
D．反洗钱监测分析中心
74．根据银行监管的公开原则的要求，下列属于公开内容的是(    )。
A．监管立法和政策标准公开
B．全部公开
C．收入公开
D．管理行为公开
75．银行监管的公正原则中，(    )要求履行法定的完整程序，不因监管对象不同而有差异。
A．实体公正
B．结果公正
C．执法公正
D．程序公正
76．银行机构的(    )指按照审慎性标准，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种。
A．机构准入
B．市场准入
C．高级管理人员准入
D．业务准入
77．下列选项中，属于市场准入应该遵循的原则的是(    )。
A．便民
B．合理
C．守法
D．诚信
78．下列关于银行资本监管的说法中，错误的是(    )。
A．资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段
B．银行业是高杠杆、高风险的行业
C．资本监管是银行宏观审慎监管的核心
D．在现代银行体系中，对各类银行提出统一的最低资本要求，对降低银行之间的不公平竞争没有作用
79．银行机构的信息披露主要分为监管要求的信息披露和(    )。
A．会计信息披露
B．内部控制披露
C．债权债务披露
D．风险状况披露
80．公众公司以招股说明书、上市公告书，以及定期报告和临时报告等形式，把公司及与公司相关的信息，向投资者和社会公众进行披露的行为是指(    )。
A．银行监管
B．市场约束
C．外部审计
D．信息披露
二、多项选择题(本大题共40小题，每小题1分，共40分。在以下各小题所给出的选项中。至少有两个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
1．对于那些无法通过(    )进行有效管理的风险，商业银行可以在交易价格上附加更高的风险溢价，获得承担风险的价格补偿。
A．风险分散
B．风险对冲
C．风险转移
D．风险规避
E．风险补偿
2．操作风险系统缺陷方面的表现包括(    )。
A．信息科技系统不完善
B．一般配套设备不完善
C．控制和报告不力
D．流程不健全
E．流程执行失败
3．欧式期权定价模型的提出者有(    )。
A．费雪·布莱克
B．威廉·夏普
C．哈瑞·马科维茨
D．麦隆·斯科尔斯
E．罗伯特·默顿
4．与资本充足率监管相比，杠杆率监管的优点包括(    )。
A．杠杆率监管作为微观审慎监管的工具，为银行提供最低资本缓冲保护
B．杠杆率监管可以作为逆周期的宏观审慎监管工具，防止金融体系在金融繁荣时期过度扩张资产负债
C．杠杆率监管对银行和监管者的专业要求低，降低了实施成本
D．杠杆率可以减少银行的监管套利
E．杠杆率可以保证银行获得收益
5．商业银行应当在(    )等方面给予风险管理部门足够的支持。
A．薪酬和其他激励政策
B．人员数量和资质
C．信息科技系统访问权限
D．专门的信息系统建设
E．商业银行内部信息渠道
6．风险偏好指标值的确定要体现(    )原则。
A．全面性
B．合法性
C．合规性
D．稳定性
E．重要性
7．《有效风险偏好框架制定原则》规定的基本限额管理原则有(    )。
A．限额种类要覆盖风险偏好范围内的各类风险
B．限额指标通常包括盈利、资本、流动性或其他相关指标
C．强调集中度风险，包括全集团、业务条线或相关法人实体层面的重大风险集中度
D．参考最佳市场实践，但不以同业标准或以监管要求作为限额标准
E．参考最佳市场实践，以同业标准或以监管要求作为限额标准等
8．风险识别应涵盖银行面临的所有重大风险，包括(    )。
A．表内与表外的风险
B．个人层面的风险
C．集团层面的风险
D．投资组合层面的风险
E．业务条线层面的风险
9．目前，内部审计确认服务的类型包括(    )。
A．第三方审计
B．合同审计
C．绩效审计
D．质量审计
E．安全审计
10．商业银行对法人客户的财务状况分析主要采用的方法有(    )。
A．财务报表分析
B．经营成果分析
C．现金流量分析
D．财务比率分析
E．经营效率分析
11．现金流分为(  )。
A．内部现金流
B．经营活动的现金流
C．投资活动的现金流
D．融资活动的现金流
E．系统现金流
12．商业银行贷款担保方式主要有(    )。
A．保证
B．抵押
C．质押
D．留置
E．定金
13．留置担保的范围包括(    )。
A．主债权及利息
B．违约金
C．损害赔偿金
D．留置物保管费用
E．实现留置权的费用
14．商业银行资信调查应关注借款人的第一还款来源，主要收入来源为利息和租金收入的，应检查其提供的财产情况，具体包括(    )。
A．房产证
B．租金收入证明
C．商业银行存单
D．有现金价值的保单
E．对其收入水平及证明材料的真实性作出判断
15．目前，应用最广泛的信用评分模型有(    )。
A．线性概率模型
B．1ogit模型
C．Probit模型
D．线性辨别模型
E．违约模型
16．行业风险预警的风险因素包括(    )。
A．政策法规发生重大变化
B．行业环境风险因素
C．行业经营风险因素
D．不良贷款风险因素
E．政府环境风险因素
17．在组合限额管理中，授信集中度限额最常用的组合限额设定维度包括(    )。