61．下列不属于商业银行开展个人理财业务应具备的条件的是（ ）。
A．具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B．有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C．具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D．信誉良好，近1年内未发生损害客户利益的重大事件
62．商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向银监会报送材料一式（ ）份。
A．2
B．3
C．4
D．5
63．银信合作产品投资于权益类金融产品，且聘请第三方投资顾问的，应提前（ ）个工作日向监管部门事前报告。
A．3
B．5
C．10
D．15
64．商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（ ）小时。
A．20
B．24
C．36
D．72
65．下列有关理财产品的政策监管错误的为（ ）。
A．理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离
B．商业银行可以将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售
C．商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率
D．商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划
66．商业银行应在（ ）编制本年度个人理财业务报告。
A．月末
B．季末
C．下一年度3月底
D．会计年度终了
67．当理财资产用于投资银行信贷资产时，应符合下列（ ）要求。
A．投资的银行信贷资产为正常类
B．投资的银行信贷资产为关注类或正常类
C．商业银行不能委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人
D．用于投资的银行信贷资产不能高于管理人自营同类资产的管理标准
68．理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款时总额不得超过发售银行资本净额的（ ）。
A．10％
B．15％
C．20％
D．25％
69．理财顾问与综合理财服务业务风险主要在于（ ）。
A．市场风险
B．操作风险
C．环境风险
D．错配风险
70．下列不属于投资管理风险主要来源的为（ ）。
A．投资团队的专业程度
B.投资团队的高学历人数
C．投资团队的理财经验
D．交易活动带来的风险
71．（ ）不属于影响理财产品的宏观因素。
A．政治法律环境
B．市场环境
C．社会环境
D．技术环境
72．（ ）是理财产品中最常见的风险。
A．操作风险
B．延期风险
C．操作对手风险
D．市场风险
73．结构类理财产品的风险评估主体不包括（ ）。
A．产品设计结构
B．所用金融衍生品的杠杆效应
C．存款利率变动对收益率的影响
D．衍生品组合的收益率
74．客户无法从下列（ ）渠道获得理财产品的信息。
A．发售机构的网站
B．银行柜台
C．第三方理财服务机构
D．证券交易所
75．商业银行应妥善保管接受客户委托进行投资操作和资产管理的相关合同和各类授权文件，并至少（ ）重新确认一次。
A．每3个月
B．每6个月
C．每12个月
D．每15个月
76．保证收益理财计划的起点金额，人民币应在（ ）万元以上。
A．2
B．3
C．5
D．10
77．下列（ ）为注册从业人员的缩写。
A．CPA
B．CFA
C．CFP
D．CFR
78．下列关于协助执行说法错误的为（ ）。
A．银行从业人员协助对象为国家机关
B．应严格保守客户隐私
C．协助客户隐匿资产
D．不泄露执法活动
79．当有客户投诉时，下列做法正确的是（ ）。
A．坚持客户至上
B．客户错误时应坚持银行利益，与客户争吵
C．按照自己的原则办事
D．可以按照客户重要程度办理，对投资额度小的客户可以推迟办理
80．下列有关从业人员在面对监管时，正确的做法是（ ）。
A．可以向客户明示或暗示如何规避金融监管规定
B．不能诱导客户规避外汇监管规定
C．可以利用个人理财服务规避审计部门的审查
D．可以利用个人理财服务帮助企业逃税
81．《关于修改(金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法)的决定》中所指的金融机构不包括（ ）。
A．商业银行
B．财务公司
C．证券交易所
D．金融租赁公司
82．下列不属于理财顾问服务的是（ ）。
A．向客户提供财务分析与规划
B．向客户提供投资建议
C．个人投资产品推介
D．按约定投资和资产管理
83．“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”属于（ ）产品的风险提示语句。
A．保本固定收益理财计划
B．保本浮动收益理财计划
C．非保本固定收益理财计划
D．非保本浮动收益理财计划
84．商业银行申请代客境外理财购汇额度，外汇局自收到完整的申请文件之日起（ ）个工作日内，作出批准或者不批准的批复，书面通知申请人并抄送中国银监会。
A．10
B．20
C．30
D．45
85．商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时，单一客户起点销售金额不得低于
（ ）万元人民币。
A．10
B．15
C．30
D．50
86．商业银行应在发售理财产品后（ ）日内将相关资料报送中国银监会或其派出机构。
A．5
B．10
C．15
D .20
87．商业银行理财产品的宣传和介绍材料中，不得出现“预期收益率”或（ ）字样。
A．“最高收益率”
B．“止损收益率”
C．“最低收益率”
D．“保本收益率”
88．下列（ ）不属于银信理财合作的要求。
A．谨慎原则
B．合并核算
C．银行不得干预
D．及时充分披露
89．商业银行分支机构最迟在开始发售理财计划后5个工作日内，将法人机构理财计划发售授权书向（ ）报告。
A．当地人民银行
B．本商业银行总行
C．银监会
D．当地银监会派出机构
90．商业银行委托其他金融机构对理财资金进行投资管理，应对其资质和信用状况等作出尽职调查，并经过（ ）核准。
A．高级管理层
B．董事会
C．监事会
D．银监会
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