三、判断题
1．B基本面分析是利用公司的公开信息如盈利和红利前景、未来利率的预期及公司风险的评估来决定适当的股票价格。技术分析是对股票历史信息进行研究，希望找出其波动规律并形成预测模型。
2．A大额可转让定期存单是银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证。特点：不记名、金额大、利率固定或浮动但比同期存款利率高、不能提前支取但可转让。
3．A(1)认沽期权，赋予认沽权证持有者在到期日或到期前，根据若干转换比率，以行使价出售相关股票或收取适当差额付款的权利。(2)认购期权。赋予认购权证持有者在到期臼或到期前，根据若干转换比率，以行使价买人相关股票或收取适当差额付款的权利。
4．B目前，我国由于实行金融业的分业经营模式，银行不可经营证券业务，银行代理股票业务更多地体现在第三方存管业务上。
5．A客户的风险特征可以由以下三个方面构成：(1)风险偏好。反映的是客户主观上对风险的态度，也是一种不确定性在客户心理上产生的影响。比如我们常说美国人喜欢冒险，而中国人强调平安是福。(2)风险认知度。反映的是客户主观上对风险的基本度量，面对同一个风险，每个人对其认知的水平是不一样的，人们对风险的认知水平往往取决于其个人的生活经验。(3)实际风险承受能力。反映的是风险客观上对客户的影响程度，同样的风险对不同的人影响是不一样的。
6．B税收规划由于其依据的原理不同，采用的方法和手段也不同，主要可分为三类，即避税规划、节税规划和转嫁规划。(1)避税规划，即为客户制订的理财计划采用“非违法”的手段，获取税收利益的规划。(2)节税规划，即理财计划采用合法手段，利用税收优惠和税收惩罚等倾斜调控政策，为客户获取税收利益的规划。(3)转嫁规划，即理财计划采用纯经济的手段，利用价格杠杆，将税负转给消费者或转给供应商或自我消转的规划。
7．B应该是持有公司5％以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员才属于证券交易内幕信息的知情人。
8．B外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行经营结汇、售汇业务，需要经过中国人民银行批准。
9．A个人理财产品(计划)的监管要求有：(1)名称应恰当反映产品属性。(2)设计应强调合理性。(3)风险揭示应充分、清晰和准确。(4)加强对理财业务市场风险的管理。故说法正确。
10．A商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每年重新确认一次。
11．B证券投资基金通过集合资金充分分散资产组合，使得基金的风险降到最低的程度，但是还是有风险的。
12．A可以用协方差来度量各种金融资产的收益率之间的相互关联程度。
13．A远期股权合约是指在将来某一特定时期按约定的价格交付一定数量单只股票或一篮子股票的协议。
14．B投资组合的方差不是等于组合中各种金融资产方差的加权平均。
15．A“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”，这句话的依据是多元化对于组合风险的作用的原理。
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