2017证券从业金融市场基础知识考试上机题库（四）(3)

22．C【解析】Ⅳ项，境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份，而红筹股不属于外资股。
23．A【解析】货币乘数是指货币供应量对基础货币的倍数关系，因此，选项工说法错误。
24．c【解析1目前，我国股票基金大部分按照l．5％的比率计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于l％，货币基金的管理费率为0．33％，故Ⅳ项错误。
25．B【解析12006年2月，中国证监会基金部关于《基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》规定，基金管理公司无需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。同时规定，基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，不得有侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益、承诺投资收益、与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失、通过广告等公开方式招揽投资咨询客户以及代理投资咨询客户从事证券投资的行为。
26．D【解析】专项资产管理业务的特点是：(1)综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多。(2)特定性，即业务设定特定的投资目标。(3)通过专门账户经营运作。
27．D【解析】目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。上市年费属于基金运作费。
28．B【解析】RQFII试点业务与QFII的主要区别在于：(1)募集的投资资金是人民币而不是外汇(2)RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司。(3)投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场。(4)在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理。
29．C【解析】场内挂牌分销和银行间债券分销都属于分销阶段。
30．B【解析】场内交易市场的特点包括集中交易、公开竞价、经纪制度、市场监管严密。
31．D【解析】根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定有下列情形之一的，基金管理人职责终止：(1)被依法取消基金管理资格。(2)被基金份额持有人大会解任。(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。(4)基金合同约定的其他情形。
32．C【解析】基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社会保险基金、企业年金和社会公益基金。
33．A【解析】基金与股票、债券的区别包括：(1)反映的经济关系不同。(2)所筹集资金的投向不同。(3)收益风险水平不同。
34．B【解析】机构投资者的特点有：①投资管理专业化；②投资结构组合化；③投资行为规范化；④风险管理者；⑤具有稳定市场的功能。
35．C【解析】记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。记名股票的特点包括：(1)股东权利归属于记名股东。(2)可以一次或分次缴纳出资。(3)转让相对复杂或受限制。(4)便于挂失，相对安全。
36．A【解析】作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时。

 
可以用货币出资，也可以用其他形式的资产，如实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等作价出资。但对其他形式资产必须进行评估作价，核对财产，不得高估或者低估作价。
37．C【解析】证券投资基金的特点包括集合投资、分散风险和专业理财。
38．A【解析】本题考查应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的事项。选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正确。
39．B【解析】道·琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括5组指标：工业股价平均数、运输业股价平均数、公用事业股价平均数、股价综合平均数、道·琼斯公正市价指数。
40．C【解析】设立证券登记结算机构的条件：第一，自有资金不少于人民币2亿元；第二，具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施；第三，主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格；第四，证券监督管理机构规定的其他条件。
41．B【解析】本题考核证券公司次级债券。次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。证券公司借入期限在2年以上(含2年)的次级债务为长期次级债务。长期次级债务可以按一定比例计入净资本，到期期限在5年、4年、3年、2年、l年以上的，原则上分别按l00％、90％、70％、50％、20％比例计入净资本。证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在3个月以上(含3个月)、2年以下(不含2年)的次级债务为短期次级债务。短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。
42．D【解析】本题考查证券发行人的概念，主要包括公司(企业)、政府和政府机构。
43．C【解析】证券服务机构主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。
44．D【解析】本题考查证券市场产生的原因——社会化大生产和商品经济的发展、股份制的发展、信用制度的发展。
45．B【解析】本题考查《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》。选项工ⅡmⅣ都正确。
46．C【解析】本题考查股票的性质。股票本身没有价值，所以选项I错误。
47．D【解析】本题考查股票的风险性。风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大损失，也可能带来较大的预期收益。所以选项Ⅲ错误。
48．B【解析】按证券发行主体的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券；按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为上市证券与非上市证券；按募集方式分类，有价证券可分为公募证券和私募证券；按证券所代表的权利性质分类，有价证券可分为股票、债券和其他证券三大类。
49．B【解析】上海证券交易所和深圳证券交易所、中小板块是我国证券市场的主板市场。50．A【解析】金融期货的基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。