2018年证券业从业资格考试《证券市场基本法律法规》真题汇总（最新整理）(10)

Ⅰ．证券投资顾问应当遵循诚实守信原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务；
Ⅱ．证券投资顾问可以同时注册为证券分析师；
Ⅲ．证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息；
Ⅳ．证券投资顾问人员可以以个人名义向客户收取一定的证券投资顾问服务费用。
A．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ．Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ．Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 根据证券公司证券投资顾问业务的内部控制规定，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。禁止证券投资顾问人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用。
第84题单选
证券公司融资、融券的对象不包括( )的客户。
Ⅰ．在证券公司从事证券交易9个月；
Ⅱ．交易结算资金未纳入第三方存管；
Ⅲ．证券公司的股东、关联人；
Ⅳ ．缺乏风险承担能力或有重大违约记录。
A．Ⅰ．Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 对未按照要求提供有关情况、在证券公司从事证券交易不足半年、交易结算资金来纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。
第85题单选
下列有关证券业务的专业人员范围的说法，正确的有( )。
Ⅰ．证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员；
Ⅱ．除相关部门管理人员外，基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员；Ⅲ．证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员；
Ⅳ ．证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的管理人员。
A．Ⅰ．Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 根据《证券业从业人员资格管理办法》第4条的规定，从事证券业务的专业人员是指：①证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；②基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；③证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；④证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员；⑤中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。
第86题单选
《公司法》保护的是( )的合法权益。
Ⅰ．股东；
Ⅱ．总经理；
Ⅲ．债权人；
Ⅳ．职工。
A．Ⅰ．Ⅲ
B．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ
参考答案：A
参考解析： 根据《公司法》第1条的规定，为了规范公司的组织和行为，保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会主义市场经济的发展，制定本法。
第87题单选
证券公司从事自营业务，应当遵守的规定包括( )。
Ⅰ．真实、合法的资金和账户；
Ⅱ．明确授权；
Ⅲ．业务隔离；
Ⅳ ．风险监控。
A．Ⅰ．Ⅲ、
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ．Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析： 证券公司从事自营业务，应当遵守以下规定：①真实、合法的资金和账户；②业务隔离；③明确授权；④风险监控；⑤报告制度。
第88题单选
下列关于证券公司融资融券业务规模和集中度风险的控制，说法正确的有( )。
Ⅰ．证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理，严禁分支机构擅自对外办理相关业务；
Ⅱ．对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%；
 
Ⅲ．对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5％；
Ⅳ．接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的5％。
A．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ．Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ．Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 融资融券业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内，接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20％。
第89题单选
保险公司违背受托义务，擅自运用客户资金，应承担的刑事处罚有( )。
Ⅰ．情节严重的，对单位判处罚金；
Ⅱ．情节严重的，对单位的直接负责的主管人员，处3年以下有期徒刑或者拘役；
Ⅲ．情节特别严重的，对单位的直接负责的主管人员处3年以上10年以下有期徒刑；
Ⅳ．情节特别严重的，吊销营业执照。
A．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ．Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅰ．Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 根据《刑法》第185条的规定，商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处3万元以上30万元以下罚金；情节特别严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。
第90题单选
下列关于客户资产保护的规定，说法正确的有( )。
Ⅰ．证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案；
Ⅱ．证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用；
Ⅲ．证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务，具体规则由中国证监会制定；
Ⅳ．业务合同的必备条款和风险揭示书的标准格式，由中国证券业协会制定，并报国务院证券监督管理机构备案。
A．Ⅰ．Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ．Ⅱ
参考答案：A