每日一练 | 2026年10月15日 证券投资顾问（专项·证券投资顾问业务）（第 18 期）
| 试题来源 | 证券投资顾问业务 · 中国证券业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 证券投资顾问 |
| 所属科目 | 证券投资顾问业务 |
| 对应大纲 | 《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》 |
| 所属章节 | 第一章 证券投资顾问业务监管 |
| 覆盖知识点 | 证券投资顾问业务服务协议的要求 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 基础 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）证券投资顾问服务协议应当载明的事项不包括（ ）。
A. 向客户承诺或者保证的投资收益水平 B. 证券投资顾问服务的内容与方式 C. 服务期限与服务费用及其收取方式 D. 投诉处理与争议解决方式
2.【单项选择题】（2 分）关于证券投资顾问服务协议中的风险揭示，下列说法正确的是（ ）。
A. 应当明确投资建议仅供参考，不构成对投资收益的承诺或者保证 B. 风险揭示可以省略，由客户自行判断 C. 风险揭示可以约定由机构承担全部投资损失 D. 风险揭示只需口头说明即可
3.【单项选择题】（2 分）证券投资顾问在服务过程中，下列做法符合规定的是（ ）。
A. 在提供服务前与客户签订服务协议并完成适当性匹配 B. 先提供服务，事后再与客户补签服务协议 C. 代客户作出投资决策并代理客户从事证券交易 D. 向客户承诺其投资可以获得固定回报
4.【多项选择题】（3 分）关于证券投资顾问服务协议的要求，下列说法正确的有（ ）。
A. 服务协议应当明确双方的权利义务 B. 签订服务协议应当与客户风险承受能力评估、适当性匹配相衔接 C. 服务协议与相关记录应当妥善保存，以备核查 D. 服务协议可以设置减轻或者免除机构应尽义务的条款
5.【判断题】（1 分）证券投资顾问可以向客户承诺或者保证投资收益，以增强客户对服务的信心。（ ）
A. 正确 B. 错误
答案与解析
解析：考查服务协议的主要内容。服务协议应当载明服务内容与方式、期限、费用、双方权利义务、风险揭示、投诉处理与争议解决方式等事项，不得约定向客户承诺或者保证投资收益，故选 A。
解析：考查风险揭示条款的要求。服务协议应当明确投资建议仅供参考，不构成对投资收益的承诺或者保证，客户应当自主决策并承担投资风险，故选 A。
解析：考查服务协议与禁止性要求。服务协议应当在提供服务前签订并与适当性匹配相衔接，故选 A；事后补签、代客户决策、承诺固定回报均不符合规定，B、C、D 错误。
解析：考查服务协议的主要要求。明确权利义务、与适当性管理衔接、妥善保存协议与记录，A、B、C 正确；不得设置减轻或者免除机构应尽义务的不当条款，D 错误。
解析：考查禁止性要求。证券投资顾问不得向客户承诺或者保证投资收益，故该判断错误。
本期小结
本期 5 题围绕「证券投资顾问业务服务协议的要求」展开，覆盖协议的主要内容、风险揭示条款、适当性衔接以及禁止性要求四个角度。
相关知识点详见 → 证券投资顾问业务考点精讲 | 第一章 证券投资顾问业务监管 · 证券投资顾问业务服务协议的要求
依据：中国证券业协会 官方考试大纲 来源：中国证券业协会 https://www.sac.net.cn/
说明：《证券投资顾问专业能力水平评价测试大纲（2024）》由中国证券业协会 2024 年 2 月 26 日发布并施行，对应科目为《证券投资顾问业务》。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国证券业协会及中国证券监督管理委员会的官方公告为准。