2018证券从业资格考试证券投资顾问章节试题：第三章(2)

　　Ⅳ.资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：B

　　【解析】Ⅱ项，一般而言，客户年龄越大，所能够承受的投资风险越低;Ⅲ项，客户理财目标的弹性越大，其可承受的风险也越高。

　　2.属于客户理财需求短期目标的有(　　)。[2016年4月真题]

　　Ⅰ.分期付款买房Ⅱ.子女教育储蓄

　　Ⅲ.筹集紧急备用金Ⅳ.计划去东南亚度假

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　【解析】客户理财需求的短期目标有休假、购置新车、存款、税务负担最小化、筹集紧急备用金、减少债务、投资股票市场、控制开支预算等。Ⅰ、Ⅱ两项属于客户理财需求的中期目标。

　　3.了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有(　　)。[2016年4月真题]

　　Ⅰ.婚姻状况Ⅱ.重要的家庭和社会关系

　　Ⅲ.工作单位与职务Ⅳ.个人兴趣爱好和志向

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　【解析】客户的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况，以及重要的家庭、社会关系信息(包括需要供养父母、子女信息)。Ⅳ项属于客户的个人兴趣及人生规划和目标方面的信息，不属于客户基本信息。