根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，下列关于资产管理产品合格投资者的要求，正确的有（）。

A．法人单位最近1年末净资产不低于1000万元

B．自然人具有1年以上投资经历，近3年本人年均收入不低于40万元

C．自然人具有2年以上投资经历，家庭金融净资产不低于300万元

D．自然人具有3年以上投资经历，家庭金融资产不低于500万元

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参考答案

A,C

答案解析

合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。（1）具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元（C）；（2）最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位（A）；（3）金融管理部门视为合格投资者的其他情形。
选项B错误：投资经历应为2年以上，描述“1年以上”属于降低门槛。
选项D错误：投资经历应为2年以上，描述“3年以上”属于提高门槛。[|||][|||][|||][|||][|||]

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2 根据《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》，下列关于证券经营机构工作人员廉洁从业禁止性行为的说法，正确的有（）。

A．在证券业务过程中，不得利用他人提供或者主动获取的内幕信息、未公开信息等从事或者明示、暗示他人从事相关交易活动

B．在证券业务过程中，不得为客户违规使用融资资金、规避信息披露义务、违规减持等违规行为提供便利

C．在证券投资业务过程中，不得以明显偏离市场公允估值的价格进行交易

D．在开展另类投资业务过程中，不得对不同投资组合单独建账、独立核算

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3 根据《证券公司全面风险管理规范》相关规定，下列关于证券公司同一业务同一客户管理的说法，正确的有（）。

A．证券公司应当对同一客户信用风险、集中度风险进行管控，对同一客户风险信息汇总管理并逐步应用于尽调、评级、授信、监测等环节

B．同一客户可以同时在证券公司开展多项业务

C．同一业务只能在证券公司的一个业务部门开展，不得同时在多个业务部门开展

D．证券公司应当对同一业务逐步实行基本一致的风险控制措施，对风险信息汇总管理并实施同一业务层面的风险监测、分析和预警

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根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，下列关于资产管理产品合格投资者的要求，正确的有（ ）。

参考答案

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