单选题
基金法律法规
2026-09-04
某基金公司刚成立，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措施有（ ）。
Ⅰ.建立风险导向的反洗钱防控体系
Ⅱ.建立符合行业特征的客户风险识别机制
Ⅲ.建立反洗钱黑名单管理流程
Ⅳ.建立投资者适当性原则
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案
C
答案解析
反洗钱合规性风险管理措施主要包括但不限于以下内容：
（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源（Ⅰ项符合题意）；
（2）建立客户尽职调查制度，制定客户和受益所有人识别流程，严格按照规定进行受益所有人信息登记；
（3）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制（Ⅱ项符合题意）。从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转；严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控；
（4）建立反洗钱黑名单管理流程，加强对黑名单的实时更新和管控（Ⅲ项符合题意）。
Ⅳ项不符合题意，防范的是销售合规风险。销售合规性风险管理的措施包括严格审核客户开户资料，遵守投资者适当性规定。
（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源（Ⅰ项符合题意）；
（2）建立客户尽职调查制度，制定客户和受益所有人识别流程，严格按照规定进行受益所有人信息登记；
（3）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制（Ⅱ项符合题意）。从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转；严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控；
（4）建立反洗钱黑名单管理流程，加强对黑名单的实时更新和管控（Ⅲ项符合题意）。
Ⅳ项不符合题意，防范的是销售合规风险。销售合规性风险管理的措施包括严格审核客户开户资料，遵守投资者适当性规定。
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