证券投资顾问业务

多选题关于客户的财务信息和非财务信息,下列说法错误的是(  )。

A.非财务信息可以影响财务规划的制定,但并不是决定因素
B.客户的社会地位和投资偏好,以及风险承受能力是财务规划的基础
C.客户财务信息是财务规划的基础,非财务信息有助于更充分了解客户
D.客户的收入与支出作为财务信息的一部分决定了财务规划的内容

参考答案:B,D进入在线模考
B项错误,A项和C项正确:【财务信息】是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等,是从业人员制定个人财务规划的基础和根据。【非财务信息】是指其他相关的信息,比如客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等,可以帮助从业人员进一步了解客户。
D项错误:客户的收入与支出作为财务信息的一部分,决定了客户的目标和期望是否合理,而非决定财务规划的内容。

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D.根据流动性偏好理论,明年1年期零息债券的到期收益率为5.00%

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