多选题
证券投资顾问业务
2026-06-17
关于客户的财务信息,下列说法正确的是( )。
A.财务信息构成了完整的客户信息体系
B.客户财务信息是财务规划的基础
C.客户财务信息仅指客户当前的收支状况,与未来发展无关
D.客户的投资偏好属于非财务信息
参考答案
B,D
答案解析
完整的客户信息体系包括财务信息和非财务信息,A项错误。
财务信息是指客户的财务收支和资产负债情况,包括收入、支出、资产、负债、投资、储蓄和消费、社会保障、风险管理等信息。因此不仅指客户当前的收支状况,还与未来发展有关。C项错误。
财务信息是指客户的财务收支和资产负债情况,包括收入、支出、资产、负债、投资、储蓄和消费、社会保障、风险管理等信息。因此不仅指客户当前的收支状况,还与未来发展有关。C项错误。
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