证券投资顾问业务

多选题张某今年40岁,事业稳定,有一名子女,需要对自己的未来支出有一定的规划,证券投资顾问在估计客户的未来支出时,要了解客户(  )。

A.满足基本生活的支出
B.仅实现基本生存状态的生活水平支出
C.保证正常生活水平不变,不考虑通货膨胀的支出
D.期望实现的支出水平

参考答案:A,D进入在线模考
预测客户的未来支出需了解两种不同状态下的客户支出:满足客户基本生活的支出;客户期望实现的支出水平,即客户在现有生活水平的基础上,进一步提高生活质量的支出水平;不论哪一种情况,都应考虑通货膨胀率的问题。

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1融资融券业务的风险主要表现在(  )。

A.融资融券业务增强了证券市场的流动性和连续性
B.融资融券业务对标的证券具有助涨助跌的作用
C.融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操纵
D.融资融券业务可能对金融体系的稳定性带来了一定的威胁

2关于证券投资顾问向客户提供的投资建议,正确的是(  )。

A.投资建议可依据所在公司的研究报告
B.投资建议应向客户说明所依据的证券研究报告的发布日期
C.投资建议应向客户说明所依据的证券研究报告的联系人
D.投资建议可依据其他证券公司或证券投资咨询机构的研究报告

3关于基差对对冲效果的影响,下列说法中,正确的有(  )。

A.对冲的盈亏取决于基差的变动
B.如果基差保持不变,则对冲的盈亏大于0
C.当基差变大,对冲可以赚钱
D.基差走弱,有利于买进对冲策略

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