张某今年56岁，目前没有家庭债务负担，且其儿子已经工作并结婚。下述关于理财规划的表述，适合张某的是（　　）。

A．多配置基金、债券、储蓄、固定收益理财产品

B．以活期、定期储蓄为主

C．以中高风险的组合投资为主要财务投资手段

D．以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资

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参考答案

A,D

答案解析

结合张某的年龄和其家庭情况，判断张某目前处于个人生涯的【高峰期】。在此阶段，个人的主要投资理财任务是保障资产的稳健增值，降低投资风险，资产配置上以稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，主要配置债券、银行存款、固定收益理财产品等，辅以适当比例的基金，以相对稳健的方式使资产得以保值增值。综上所述，A项和D项正确。

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1 张某今年40岁，事业稳定，有一名子女，需要对自己的未来支出有一定的规划，证券投资顾问在估计客户的未来支出时，要了解客户（　　）。

A．满足基本生活的支出

B．仅实现基本生存状态的生活水平支出

C．保证正常生活水平不变，不考虑通货膨胀的支出

D．期望实现的支出水平

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2 融资融券业务的风险主要表现在（　　）。

A．融资融券业务增强了证券市场的流动性和连续性

B．融资融券业务对标的证券具有助涨助跌的作用

C．融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操纵

D．融资融券业务可能对金融体系的稳定性带来了一定的威胁

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3 关于证券投资顾问向客户提供的投资建议，正确的是（　　）。

A．投资建议可依据所在公司的研究报告

B．投资建议应向客户说明所依据的证券研究报告的发布日期

C．投资建议应向客户说明所依据的证券研究报告的联系人

D．投资建议可依据其他证券公司或证券投资咨询机构的研究报告

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张某今年56岁，目前没有家庭债务负担，且其儿子已经工作并结婚。下述关于理财规划的表述，适合张某的是（ ）。

参考答案

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张某今年56岁，目前没有家庭债务负担，且其儿子已经工作并结婚。下述关于理财规划的表述，适合张某的是（　　）。