A．鼓励有条件的大银行基于权威评级机构的评级结果建立内部风险评估模型
B．当前，信用风险仍然是银行经营中面临的主要风险，但是委员会也注意到市场风险和操作风险的影响和破坏力
C．资本约束范围扩大，新协议对诸如组织形式、交易工具等的变动提出了相应的资本约束对策
D．巴塞尔委员会希望监管当局担当起全面监管银行资本充足状况、培育银行的内部信用评估系统、加快制度化进程三大职责
E．银行在半年内至少披露一次财务状况、重大业务活动以及风险管理状况

A．“巴塞尔协议Ⅲ”的发布背景是基于美国次贷危机引起全球金融危机的教训
B．强化资本充足率监管标准（最低标准）：普通股、一级资本、总资本充足率分别为5%、6%和8%，留存超额资本为2.5%，反周期超额资本为0%～2.5%
C．引入杠杆率监管标准，自2011年初按照3%的标准开始监控杠杆率的变化
D．建立流动性覆盖率和净稳定融资比率两个流动性风险量化监管标准,用于度量短期压力情境下单个银行流动性状况的是净稳定融资比率
E．设立为期6年的过渡期

A．巴塞尔委员会最终在以“简单性、可比性和风险敏感度”平衡为目标的背景下，通过修订风险资产计量方法形成了最终方案
B．巴塞尔委员会通过重新划分资产类别、嵌入风险驱动因子、细化风险权重等保持监管架构风险敏感度
C．巴塞尔委员会通过规范内部模型使用，降低风险资产计量的复杂性，来确保国际监管规则简单、易于操作和易于理解
D．巴塞尔委员会调整了内评法资本计量底线的要求，并未对全球系统重要性银行提出最低杠杆率附加要求
E．总体看，最终方案有效提高了第一支柱最低资本要求，进一步强化了国际银行监管架构的权威性