【子题•多选】关于巴塞尔协议Ⅲ初步框架的说法，正确的有（）。-考呗网

中级经济基础知识

多选题【子题•多选】关于巴塞尔协议Ⅲ初步框架的说法，正确的有（）。

A．“巴塞尔协议Ⅲ”的发布背景是基于美国次贷危机引起全球金融危机的教训
B．强化资本充足率监管标准（最低标准）：普通股、一级资本、总资本充足率分别为5%、6%和8%，留存超额资本为2.5%，反周期超额资本为0%～2.5%
C．引入杠杆率监管标准，自2011年初按照3%的标准开始监控杠杆率的变化
D．建立流动性覆盖率和净稳定融资比率两个流动性风险量化监管标准,用于度量短期压力情境下单个银行流动性状况的是净稳定融资比率
E．设立为期6年的过渡期

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2009年中期以来，基于美国次贷危机引起全球金融危机的教训，巴塞尔委员会对现行银行监管国际规则进行了重大改革，发布了一系列国际银行业监管新标准，统称为“巴塞尔协议Ⅲ”。选项A正确。
巴塞尔协议Ⅲ初步框架的内容包括：①强化资本充足率监管标准（最低标准）：普通股、一级资本、总资本充足率分别为4.5%、6%和8%，留存超额资本为2.5%，反周期超额资本为0%～2.5%；待新标准实施后，正常情况下，商业银行的普通股、一级资本和总资本充足率应分别达到7%、8.5%和10.5%。选项B错误。②引入杠杆率监管标准，自2011年初按照3%的标准（一级资本/总资产）开始监控杠杆率的变化；选项C正确。
③建立流动性风险量化监管标准（流动性覆盖率和净稳定融资比率）；
流动性覆盖率：用于度量短期压力情境下单个银行流动性状况，目的是提高银行短期应对流动性中断的弹性。
净稳定融资比率：用于度量中长期内银行解决资金错配的能力，它覆盖整个资产负债表，目的是激励银行尽量使用稳定的资金来源。
选项D错误。
④过渡期安排（设立为期8年的过渡期）。选项E错误。

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1【子题•多选】关于巴塞尔协议Ⅲ最终方案的说法，正确的有（）。

A．巴塞尔委员会最终在以“简单性、可比性和风险敏感度”平衡为目标的背景下，通过修订风险资产计量方法形成了最终方案
B．巴塞尔委员会通过重新划分资产类别、嵌入风险驱动因子、细化风险权重等保持监管架构风险敏感度
C．巴塞尔委员会通过规范内部模型使用，降低风险资产计量的复杂性，来确保国际监管规则简单、易于操作和易于理解
D．巴塞尔委员会调整了内评法资本计量底线的要求，并未对全球系统重要性银行提出最低杠杆率附加要求
E．总体看，最终方案有效提高了第一支柱最低资本要求，进一步强化了国际银行监管架构的权威性

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2【经典题•多选】2023年2月形成的《商业银行资本管理办法（征求意见稿）》，重点修订的内容包括（）。

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B．要求对承担信用风险的全部表内金融资产、部分表外金融资产开展风险分类
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