中级风险管理

单选题 操作风险事件还没有发生时，在内含风险暴露基础上，通过对每个产品线的操作流程以及银行的人员、技术、外部环境进行分析，找出存在潜在风险的环节和部位。上述描述的是操作风险中的()。

A．事后识别
B．事前识别
C．因果分析模型
D．关键风险指标

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商业银行操作风险识别包括事前识别和事后识别。事前识别是操作风险事件还没有发生时，在内含风险暴露基础上进行的识别，主要通过对每个产品线的操作流程以及银行的人员、技术、外部环境进行分析，找出存在潜在风险的环节和部位。事后识别是在操作风险事件发生后，根据银行的操作风险定义和事件分类标准，确定风险事件是否为操作风险及其所属类别，并分析发生的原因和产生的影响。

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1下列关于操作风险报告的表述最不恰当的是()。

A．对于操作风险损失事件报告，应由操作风险牵头管理部门集中检查并报告，并对潜在的重大风险隐患进行提前揭示
B．对于全行的操作风险全面管理报告，应由操作风险牵头管理部门组织相关部室编写，报告应提交高管层和董事会
C．对于操作风险专项报告，应由相关业务部门负责编写，分析报告各项业务或产品中存在的风险隐患，提交操作风险牵头部门
D．对于操作风险监测报告应由操作风险牵头管理部门报告，根据各项监测指标值的变化和异动情况分析全行有关操作风险的变化趋势

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2 假设其他条件不变，当客户信用等级上升时，下列情况最不可能发生的是()。

A．预期损失率下降
B．违约损失率下降
C．预期损失下降
D．违约概率下降

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3关于商业银行风险与控制自我评估(RCSA)的说法，正确的是()。

A．自我评估工作原则上要覆盖所有业务品种
B．自我评估主要在具有审批权限的总行管理部门开展
C．其原理为“系统风险-控制措施=剩余风险”
D．风险与控制自我评估是主流的市场风险评估工具

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