关于家庭生命周期各个节点的特征，下列表述错误的是（　　）。

A．处于家庭成长期的理财客户，通常的理财理念是追求财富增加、资本积累

B．家庭衰老期的客户在理财时，应当注重于资产价值的稳定性而非增长性

C．家庭成长期的客户富余的消费资金可选择银行理财的方式投资

D．当理财客户处于家庭成熟期时，其理财策略是最保守的

查看答案及解析进入在线模考

参考答案

家庭成熟期，养老金的筹措是主要目标，家庭收入处于巅峰期，支出降低，财富积累加快。因此，该阶段建议以资产安全为重点，保持资产稳定收益回报，进一步增加固定收益类资产的比重，但并非最保守。最保守的策略对应家庭衰老期。

1 专业理财师的工作目标和重心是（　　）。

A．分析客户资产现状，制作规划方案

B．制定理财目标，并监督客户执行

C．帮助客户解决问题，实现其理财目标

D．深入了解客户，提出理财目标

查看解析在线模考

2 下列客户信息中不属于财务信息的是（　　）。

A．客户的资金负债情况

B．客户的当前收支情况

C．客户的储蓄、投资、保险账户等情况

D．客户的购房规划

查看解析在线模考

3 针对大众客户的服务，商业银行应当（　　）。

A．在信用卡等产品中提供个性化服务

B．与之建立以客户经理为基础的深入关系，提供差异化服务

C．提供“一对一，面对面”的定制化服务，充分满足客户的需求

D．推行低成本、高收益的标准化金融产品和服务，实现规模化效应

查看解析在线模考