商业银行向胡先生销售该产品的业务应规划（　　）业务条线。（单选题）

A．零售银行

B．代理服务

C．交易和销售

D．零售经纪

查看答案及解析进入在线模考

参考答案

银行零售经纪业务包括执行指令服务、代销基金、代理保险、个人理财、代理投资、代理储蓄国债、代理个人黄金业务、代理外汇买卖、其他零售经纪业务。

1 该商业银行在进行损失数据收集时，恰当的做法有（　　）。（多选题）

A．只有属于是由操作风险引起且事件的损失金额达到损失数据收集门槛的，才予以收集

B．通过系统记录事件的事实情况、总体的财务损失金额以及逐笔损失、成本或挽回的明细信息

C．根据导致事件发生的原因来确定损失事件分类

D．根据预期收入的减少作为判断是否应纳入损失数据收集的决定因素

E．损失数据验证工作重点关注数据的全面性、准确性和及时性

查看解析在线模考

2 关于该商业银行的操作风险报告，表述正确的有（　　）。（多选题）

A．对于全行的操作风险全面管理报告，应由操作风险牵头管理部门组织相关部室编写

B．对于操作风险专项报告，应由操作风险牵头管理部门负责编写

C．对于操作风险监测报告，应由操作风险牵头管理部门报告

D．该银行对金融消费者的赔偿应纳入操作风险损失事件报告

E．操作风险管理报告应提交给高管层和董事会

查看解析在线模考

3 下列可以有效防止类似事件发生的措施包括（　　）。（多选题）

A．加强岗位培训，提高业务办理人员的操作技能和业务水平

B．定期了解客户资产价值变化

C．增加操作风险资本计提

D．完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作原则，并建立岗位操作规范和操作手册

E．提高法律介入程度，将法律支持深入到代销业务各环节

查看解析在线模考