根据《商业银行内部控制指引》，下列关于内部控制评价的要求，说法错误的是（）。

A．商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次

B．商业银行分支机构无须将其内部控制评价情况报送属地银行业监督管理机构

C．商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案

D．商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据

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参考答案

B项错误，商业银行分支机构应将其内部控制评价情况，按上述时限要求，报送属地银行业监督管理机构。

1 下列选项中，哪项是商业银行的外部营销行为？（）

A．柜台销售

B．互联网销售

C．设立临时性摊位或路演地点

D．电话销售

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2 下列选项中，（）不是《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容。

A．剔除量化流动性监管标准

B．扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力

C．修改资本定义，强化监管资本基础

D．建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷

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3 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，下列关于客户身份识别的表述中，错误的是（）。

A．客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

B．与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

C．金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息

D．为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，不论交易金额为多少均无须要求客户出示有效身份证件

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